%PDF-1.5 1 0 obj <> endobj 3 0 obj <> endobj 4 0 obj <> stream BT /F1 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (1) Tj ET Q /GS0 gs q 204.00 0 0 17.00 204.00 721.00 cm /I1 Do Q BT /F2 10.00 Tf ET BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 683.12 Td (July 24, 2019) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 683.12 Td (FOR IMMEDIA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 496.64 683.12 Td (TE RELEASE) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.30 668.12 Td (Media Contact: Steve Hollister) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.53 668.12 Td (, 727.567.2824) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 345.45 653.12 Td (Investor Contact: Kristina W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.01 653.12 Td (augh, 727.567.7654) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL 0 0 1 RG /GS0 gs 0.66 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 348.9 637.61455078125 m 557.9830078125 637.61455078125 l s q 0 0 1 rg BT 348.90 638.90 Td (raymondjames.com/news-and-media/press-releases) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 111.80 572.60 Td (RA) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.03 572.60 Td (YMOND JAMES FINANCIAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.15 572.60 Td ( REPORTS FISCAL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 392.94 572.60 Td ( THIRD QUARTER ) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 261.15 558.20 Td (2019 RESUL) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.96 558.20 Td (TS) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 518.60 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 518.60 Td (Quarterly net revenues of $1.93 billion and quarterly earnings per diluted share of $1.80 ) Tj ET Q BT /F2 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 505.45 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 505.45 Td (Records for client assets under administration of $824.2 billion, financial assets under ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 492.25 Td (management of $143.1 billion and net loans at Raymond James Bank of $20.7 billion ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 479.05 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 479.05 Td (Record number of Private Client Group financial advisors of 7,904, net increases of 185 over ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 465.85 Td (June 2018 and 42 over March 2019 ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 452.65 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 452.65 Td (Annualized return on equity for the quarter of 16.1% and annualized return on equity of 16.2% ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 439.45 Td (for the first three quarters of the fiscal year) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 403.45 Td (ST) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 61.17 403.45 Td (. PETERSBURG, Fla. - Raymond James Financial, Inc. \(NYSE: RJF\) today reported net revenues of $1.93 billion ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 391.45 Td (and net income of $259 million, or $1.80 per diluted share, for the fiscal third quarter ended June 30, 2019. Net ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 379.45 Td (revenue growth of 5% over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.08 379.45 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.12 379.45 Td (s fiscal third quarter was largely attributable to higher Private Client Group ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 367.45 Td (assets in fee-based accounts and higher net interest income, primarily at Raymond James Bank. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.53 367.45 Td (The 4% sequential ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 355.45 Td (increase in quarterly net revenues was mostly due to higher asset management and related administrative fees, ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 343.45 Td (which were partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.69 343.45 Td (fset by lower investment banking revenues following the record set in the preceding quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 550.14 343.45 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 331.45 Td (Business development expenses were flat with the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.90 331.45 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.94 331.45 Td (s fiscal third quarter but increased $16 million over the ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 319.45 Td (preceding quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.33 319.45 Td (, reflecting the timing of conferences and recognition events for financial advisors as well as an ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 307.45 Td (increase in advertising expenses.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 283.45 Td (During the fiscal third quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.34 283.45 Td (, the firm repurchased approximately 1.04 million shares of common stock for $85 ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 271.45 Td (million at an average price of approximately $81.70 per share. Fiscal year to date, the firm has repurchased ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 259.45 Td (approximately 7.70 million shares of common stock for $591 million at an average price of approximately $76.70 per ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 247.45 Td (share. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 79.52 247.45 Td (As of June 30, 2019, $373 million of availability remained under the $505 million share repurchase ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 235.45 Td (authorization announced on March 4, 2019. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 211.45 Td (For the first nine months of the fiscal year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.36 211.45 Td (, record net revenues of $5.72 billion increased 6%, record earnings per ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 199.45 Td (diluted share of $5.30 increased 33%, and adjusted earnings per diluted share of $5.41) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET BT /F1 6.50 Tf ET q 0 0 0 rg BT 434.77 204.22 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.71 199.45 Td ( increased 13% compared ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 187.45 Td (to the first nine months of fiscal 2018.) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 163.45 Td (揙ur focus on serving advisors and their clients with industry-leading tools and resources continues to support the ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 151.45 Td (retention and recruitment of advisors across our af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.21 151.45 Td (filiation options,?said Chairman and CEO Paul Reilly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.91 151.45 Td (. 揅onsistent ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 139.45 Td (net financial advisor growth, along with market appreciation, led to records for client assets under administration ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 127.45 Td (and financial assets under management.? Tj ET Q endstream endobj 5 0 obj <> endobj 6 0 obj <> stream BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (2) Tj ET Q BT /F3 12.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 257.30 729.30 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 49.5 701.157080078125 m 155.85302734375 701.157080078125 l s q 0 0 0 rg BT 49.50 702.90 Td (Private Client Group) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 676.50 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 676.50 Td (Quarterly net revenues of $1.35 billion, up 6% over both the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.23 676.50 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.88 676.50 Td (s fiscal third quarter ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 663.30 Td (and the preceding quarter) Tj ET Q BT /F1 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 650.10 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 650.10 Td (Quarterly pre-tax income of $140 million, up 6% over both the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.62 650.10 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.27 650.10 Td (s fiscal third quarter ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 636.90 Td (and the preceding quarter) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 623.70 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 623.70 Td (Record Private Client Group assets under administration of $787.4 billion, up 9% over June ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 610.50 Td (2018 and 4% over March 2019) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 597.30 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 597.30 Td (Record number of Private Client Group financial advisors of 7,904, up 185 over June 2018 and ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 584.10 Td (42 over March 2019) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 560.10 Td (Growth in quarterly net revenues was primarily attributable to higher assets in fee-based accounts, which was ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 548.10 Td (driven by the net addition of financial advisors, equity market appreciation and the increased utilization of fee-based ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 536.10 Td (accounts. Private Client Group assets in fee-based accounts reached a new record of $398.0 billion, increasing ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 524.10 Td (16% over June 2018 and 5% over March 2019. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 500.10 Td (Clients? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.92 500.10 Td ( domestic cash sweep balances of $38.2 billion decreased during the fiscal third quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.81 500.10 Td (, largely due to ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 488.10 Td (quarterly fee payments, tax-related seasonality and increased allocations to other investments. Notwithstanding the ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 476.10 Td (decline in total clients? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.40 476.10 Td ( domestic cash sweep balances, Raymond James Bank Deposit Program balances increased ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 464.10 Td (modestly during the quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 170.68 464.10 Td (, as the remaining balances in the money market fund sweep options were converted in ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 452.10 Td (June. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 428.10 Td (揥) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.09 428.10 Td (e generated a solid net increase in the number of financial advisors during the quarter as we remain focused on ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 416.10 Td (retaining and attracting high-quality financial advisors,?said Reilly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.35 416.10 Td (. 揜ecruiting activity remains strong across all of ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 404.10 Td (our af) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.89 404.10 Td (filiation options.? ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 49.5 377.157080078125 m 130.8076171875 377.157080078125 l s q 0 0 0 rg BT 49.50 378.90 Td (Capital Markets) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 352.50 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 352.50 Td (Quarterly net revenues of $251 million, up 3% over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.36 352.50 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.01 352.50 Td (s fiscal third quarter and ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 339.30 Td (down 9% compared to the preceding quarter ) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 326.10 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 326.10 Td (Quarterly pre-tax income of $24 million, up 9% over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.62 326.10 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.27 326.10 Td (s fiscal third quarter and ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 312.90 Td (down 41% compared to the preceding quarter ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 288.90 Td (The year-over-year increase in quarterly net revenues was primarily driven by higher fixed income brokerage ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 276.90 Td (revenues, partially of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.59 276.90 Td (fset by year-over-year declines in equity brokerage revenues and investment banking ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 264.90 Td (revenues. Sequentially) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.93 264.90 Td (, net revenues decreased from the preceding quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.85 264.90 Td (, primarily due to lower M&A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.34 264.90 Td ( revenues ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 252.90 Td (following the record set in the preceding quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.18 252.90 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 228.90 Td (揂s expected, M&A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.54 228.90 Td ( revenues declined during the quarter following the record achieved during the first six months of ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 216.90 Td (the fiscal year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.64 216.90 Td (,?said Reilly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.36 216.90 Td (. 揌owever) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.15 216.90 Td (, the pipeline for M&A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.21 216.90 Td ( activity remains healthy) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.17 216.90 Td (.?) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 204.90 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 49.5 189.95708007812505 m 149.75146484375 189.95708007812505 l s q 0 0 0 rg BT 49.50 191.70 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 165.30 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 165.30 Td (Record quarterly net revenues of $177 million, up 5% over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 444.48 165.30 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.12 165.30 Td (s fiscal third quarter ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 152.10 Td (and 9% over the preceding quarter) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 138.90 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 138.90 Td (Record quarterly pre-tax income of $65 million, up 12% over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.86 138.90 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.51 138.90 Td (s fiscal third ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 125.70 Td (quarter and 18% over the preceding quarter) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 112.50 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 112.50 Td (Record financial assets under management of $143.1 billion, up 6% over June 2018 and 3% ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 99.30 Td (over March 2019) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 75.30 Td (Record quarterly results for the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.01 75.30 Td (Asset Management segment were attributable to the growth of financial assets ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 63.30 Td (under management, as equity market appreciation and net inflows into fee-based accounts in the Private Client ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 51.30 Td (Group more than of) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.03 51.30 Td (fset net outflows at Carillon ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 258.69 51.30 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.69 51.30 Td (ower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.59 51.30 Td (Advisers. ) Tj ET Q endstream endobj 7 0 obj <> endobj 8 0 obj <> stream BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (3) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.15 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 49.5 728.257080078125 m 166.8798828125 728.257080078125 l s q 0 0 0 rg BT 49.50 730.00 Td (Raymond James Bank) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 703.60 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 703.60 Td (Record quarterly net revenues of $215 million, up 14% over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 450.59 703.60 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.24 703.60 Td (s fiscal third quarter ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 690.40 Td (and 1% over the preceding quarter ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 677.20 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 677.20 Td (Record quarterly pre-tax income of $138 million, up 6% over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.86 677.20 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.51 677.20 Td (s fiscal third ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 664.00 Td (quarter and 1% over the preceding quarter) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 650.80 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 650.80 Td (Record net loans of $20.7 billion, up 9% over June 2018 and 3% over March 2019 ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 637.60 Td (?) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 637.60 Td (Net interest margin of 3.37% for the quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.05 637.60 Td (, up 7 basis points over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.07 637.60 Td (? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.72 637.60 Td (s fiscal third ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 624.40 Td (quarter and 2 basis points over the preceding quarter ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 600.40 Td (Record quarterly results were driven by loan growth, net interest margin expansion and a loan loss benefit of $5 ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 588.40 Td (million, attributable to the substantial decrease in total criticized loans due to payof) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 413.42 588.40 Td (fs during the quarter) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.36 588.40 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.74 588.40 Td (The year-) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 576.40 Td (over-year improvement of the Bank? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.72 576.40 Td (s net interest margin was attributable to higher short-term interest rates. ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 552.40 Td (揙ur consistent performance has enabled record net revenues and adjusted earnings per diluted share for the first ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 540.40 Td (nine months of the fiscal year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.02 540.40 Td (, which grew 6% and 13%, respectively) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.69 540.40 Td (, over the prior year) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 437.84 540.40 Td (,?said Reilly) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.56 540.40 Td (. 揥) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.71 540.40 Td (e enter the ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 528.40 Td (fiscal fourth quarter well positioned, with records for client assets under administration of $824 billion, total number ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 516.40 Td (of Private Client Group financial advisors of 7,904, and net loans at Raymond James Bank of $20.7 billion, as well ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 504.40 Td (as strong advisor recruiting and M&A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.91 504.40 Td ( pipelines.? Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 480.40 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 55.62 480.40 Td ( conference call to discuss the results will take place tomorrow morning, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.57 480.40 Td (Thursday) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.52 480.40 Td (, July 25th, at 8:15 a.m. ET) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.91 480.40 Td (. For ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 468.40 Td (a listen-only connection, please call: 877-671-8037 \(conference code: 4186923\), or visit www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.85 468.40 Td (.raymondjames.com/) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 456.40 Td (investor-relations/financial-information/quarterly-earnings for a live audio webcast. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.35 456.40 Td (An audio replay of the call will be ) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 444.40 Td (available at the same location until October 24, 2019.) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 422.80 Td (About ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 77.99 422.80 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.50 422.80 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.02 422.80 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.03 422.80 Td (Inc.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 402.40 Td (Raymond James Financial, Inc. \(NYSE: RJF\) is a leading diversified financial services company providing private client group, capital markets, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 392.80 Td (asset management, banking and other services to individuals, corporations and municipalities. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.65 392.80 Td (The company has approximately ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 502.49 392.80 Td (7,900) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.51 392.80 Td ( financial ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 383.20 Td (advisors. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.59 383.20 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.59 383.20 Td (otal client assets are ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 162.74 383.20 Td ($824 billion) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 1 1 1 rg /GS0 gs 203.21 389.02 2.22 -7.51 re f /GS0 gs q 0 0 0 rg BT 203.21 383.20 Td (.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.44 383.20 Td ( Public since 1983, the firm is listed on the New ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.38 383.20 Td (Y) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.98 383.20 Td (ork Stock Exchange under the symbol RJF) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.71 383.20 Td (. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 373.60 Td (Additional information is available at) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0.12156862745098039 0.28627450980392155 0.49019607843137253 rg BT 177.13 373.60 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 179.35 373.60 Td (www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.24 373.60 Td (.raymondjames.com.) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 354.40 Td (Forward-Looking Statements) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 335.20 Td (Certain statements made in this press release and the associated conference call may constitute 揻orward-looking statements?under the Private ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 325.60 Td (Securities Litigation Reform ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.10 325.60 Td (Act of 1995. Forward-looking statements include information concerning future strategic objectives, business ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 316.00 Td (prospects, anticipated savings, financial results \(including expenses, earnings, liquidity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.85 316.00 Td (, cash flow and capital expenditures\), industry or market ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 306.40 Td (conditions, demand for and pricing of our products, acquisitions and divestitures, anticipated results of litigation, regulatory developments, and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 296.80 Td (general economic conditions. In addition, words such as 揵elieves,?揺xpects,?揳nticipates,?搃ntends,?損lans,?揺stimates,?損rojects,?) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 287.20 Td (揻orecasts,?and future or conditional verbs such as 搘ill,?搈ay) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.43 287.20 Td (,?揷ould,?搒hould,?and 搘ould,?as well as any other statement that necessarily ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 277.60 Td (depends on future events, are intended to identify forward-looking statements. Forward-looking statements are not guarantees, and they involve ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 268.00 Td (risks, uncertainties and assumptions. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.68 268.00 Td (Although we make such statements based on assumptions that we believe to be reasonable, there can be ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 258.40 Td (no assurance that actual results will not dif) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.66 258.40 Td (fer materially from those expressed in the forward-looking statements. W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.73 258.40 Td (e caution investors not to ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 248.80 Td (rely unduly on any forward-looking statements and urge you to carefully consider the risks described in our filings with the Securities and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 239.20 Td (Exchange Commission \(the 揝EC擻) from time to time, including our most recent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 331.38 239.20 Td (Annual Report on Form 10-K and subsequent Quarterly Reports ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 229.60 Td (on Form 10-Q, which are available at www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.79 229.60 Td (.raymondjames.com and the SEC? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.03 229.60 Td (s website at www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.38 229.60 Td (.sec.gov) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.58 229.60 Td (. W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.43 229.60 Td (e expressly disclaim any obligation to ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 220.00 Td (update any forward-looking statement in the event it later turns out to be inaccurate, whether as a result of new information, future events, or ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 210.40 Td (otherwise.) Tj ET Q endstream endobj 9 0 obj <> endobj 10 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.06 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.44 767.06 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC. ) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 755.06 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 392.30 767.06 Td (Selected Financial Highlights) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 492.30 755.06 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (4) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 RG /GS0 gs 1.05 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 49.5 717.16552734375 m 196.7607421875 717.16552734375 l s q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 49.50 718.75 Td (Summary ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 97.85 718.75 Td (results ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 133.43 718.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 145.64 718.75 Td (operations) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 683.25 m 307 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 683.25 m 371 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 371 683.25 m 375 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 683.25 m 435 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 683.25 m 499 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 499 683.25 m 503 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 683.25 m 563 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 664.25 m 238 664.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 683.25 m 307 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 664.25 m 307 664.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 307 683.25 m 311 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 683.25 m 371 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 664.25 m 371 664.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 683.25 m 435 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 664.25 m 435 664.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 439 664.25 m 499 664.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 683.25 m 563 683.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 664.25 m 563 664.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 587.25 m 307 587.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 585.25 m 307 585.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 587.25 m 435 587.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 585.25 m 435 585.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 585.25 m 307 585.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 587.25 m 307 587.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 574.25 m 307 574.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 242 572.25 m 307 572.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 585.25 m 371 585.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 587.25 m 371 587.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 574.25 m 371 574.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 311 572.25 m 371 572.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 585.25 m 435 585.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 587.25 m 435 587.25 l s 0 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ET q 0 0 0 rg BT 138.15 370.29 Td (\(1\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 353.48 Td (Adjusted pre-tax income ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 148.07 357.29 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 353.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 353.53 Td (1,036) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 353.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.45 353.53 Td (965) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.20 353.48 Td (7%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 340.48 Td (Adjusted net income ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.40 344.29 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 340.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.45 340.53 Td (784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 340.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.45 340.53 Td (714) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.95 340.48 Td (10%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 327.48 Td (Adjusted earnings per share - basic ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.32 331.29 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 327.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.20 327.53 Td (5.52) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 327.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.20 327.53 Td (4.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.95 327.48 Td (12%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 314.48 Td (Adjusted earnings per share - diluted ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 196.08 318.29 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 314.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.20 314.53 Td (5.41) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 314.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 475.20 314.53 Td (4.79) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.95 314.48 Td (13%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf 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Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (5) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 720.60 513.00 -25.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 672.6 m 313 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 672.6 m 376 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 376 672.6 m 381 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 672.6 m 439 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 672.6 m 501 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 501 672.6 m 505 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 672.6 m 563 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 651.6 m 248 651.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 672.6 m 313 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 651.6 m 313 651.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 672.6 m 317 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 672.6 m 376 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 651.6 m 376 651.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 672.6 m 439 672.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 651.6 m 439 651.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 443 651.6 m 501 651.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 505 651.6 m 563 651.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 586.6 m 313 586.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 586.6 m 376 586.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 586.6 m 439 586.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 586.6 m 313 586.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 586.6 m 376 586.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 586.6 m 439 586.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 521.6 m 313 521.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 521.6 m 376 521.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 521.6 m 439 521.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 521.6 m 313 521.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 521.6 m 376 521.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 495.6 m 313 495.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 495.6 m 376 495.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 495.6 m 439 495.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 482.6 m 313 482.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 482.6 m 376 482.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 482.6 m 439 482.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 365.6 m 313 365.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 317 365.6 m 376 365.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381 365.6 m 439 365.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 365.6 m 313 365.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 252 352.6 m 313 352.6 l s 0 0 0 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Statements of Income ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 275.90 699.09 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 305.65 676.83 Td (Three months ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.80 676.83 Td (% change from) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 655.78 Td (in millions, except per share amounts) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 265.95 663.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.10 655.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 330.65 663.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.10 655.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.70 663.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.60 655.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.15 663.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.60 655.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.70 663.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.60 655.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 642.83 Td (Revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.18 646.64 Td (\(4\) \(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 629.83 Td (Asset management and related administrative fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 629.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 629.88 Td (879) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 629.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 629.88 Td (790) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 629.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 629.88 Td (783) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 629.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.90 629.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.45 629.83 Td (12%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 616.83 Td (Brokerage revenues:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 577.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.50 577.83 Td (otal brokerage revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 577.88 Td (451) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 577.88 Td (468) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 577.88 Td (442) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.05 577.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 577.83 Td (2%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 564.83 Td (Account and service fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 564.88 Td (183) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 564.88 Td (187) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 564.88 Td (191) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.05 564.83 Td (\(2\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 564.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 551.83 Td (Investment banking) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 551.88 Td (139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 551.88 Td (145) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 551.88 Td (163) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.05 551.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.80 551.83 Td (\(15\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 538.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 538.88 Td (321) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 538.88 Td (271) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 538.88 Td (324) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 538.83 Td (18%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 538.83 Td (\(1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 525.83 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 525.88 Td (27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 525.83 Td (30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 525.83 Td (31) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.80 525.83 Td (\(10\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.80 525.83 Td (\(13\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 512.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 512.83 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 512.88 Td (2,000) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 512.88 Td (1,891) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.75 512.88 Td (1,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.70 512.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 512.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 499.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 298.20 499.88 Td (\(73) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 499.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.20 499.88 Td (\(54) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.80 499.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.20 499.88 Td (\(75) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.80 499.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 499.83 Td (35%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 499.83 Td (\(3\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 486.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 486.88 Td (1,927) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 486.88 Td (1,837) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.75 486.88 Td (1,859) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.70 486.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 486.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 473.83 Td (Non-interest expenses: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.19 477.64 Td (\(4\) \(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 460.83 Td (Compensation, commissions and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 460.88 Td (1,277) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 460.88 Td (1,208) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.75 460.88 Td (1,225) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.70 460.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 460.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 447.83 Td (Communications and information processing) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 447.88 Td (92) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 447.83 Td (89) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 447.83 Td (94) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.70 447.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 447.83 Td (\(2\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 434.83 Td (Occupancy and equipment costs) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 434.88 Td (55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 434.83 Td (49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 434.83 Td (53) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 434.83 Td (12%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 434.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 421.83 Td (Business development) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 421.88 Td (57) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 421.83 Td (57) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 421.83 Td (41) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 467.50 421.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.45 421.83 Td (39%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 408.83 Td (Investment sub-advisory fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 408.88 Td (24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 408.83 Td (23) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 408.83 Td (22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.70 408.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 408.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 395.83 Td (Professional fees ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.09 399.64 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 395.88 Td (22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 395.83 Td (20) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 395.83 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 395.83 Td (10%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.45 395.83 Td (29%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 382.83 Td (Bank loan loss provision/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.65 382.88 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 382.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 368.30 382.83 Td (5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.30 382.83 Td (5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 382.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.25 382.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 369.83 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 369.88 Td (65) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 369.83 Td (68) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 369.83 Td (67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.05 369.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 369.83 Td (\(3\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 356.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.79 356.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 356.88 Td (1,587) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 356.88 Td (1,519) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.75 356.88 Td (1,524) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.70 356.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 356.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 343.83 Td (Income including noncontrolling interests and before) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 335.83 Td (provision for income taxes) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 335.88 Td (340) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 335.88 Td (318) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 335.88 Td (335) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.70 335.83 Td (7%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 335.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 322.83 Td (Provision for income taxes) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.90 322.88 Td (83) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.90 322.83 Td (86) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.90 322.83 Td (86) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.05 322.83 Td (\(3\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 322.83 Td (\(3\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 309.83 Td (Net income including noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 309.88 Td (257) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 309.88 Td (232) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 309.88 Td (249) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 309.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.90 309.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.70 309.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 296.83 Td (Net loss attributable to noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.65 296.88 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 309.80 296.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.75 296.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.20 296.88 Td (\(12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 435.80 296.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.25 296.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.45 296.83 Td (83%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 283.83 Td (Net income attributable to Raymond James) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 275.83 Td (Financial, Inc.) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.45 275.88 Td (259) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.45 275.88 Td (232) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.45 275.88 Td (261) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 275.83 Td (12%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 275.83 Td (\(1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 236.83 Td (Earnings per common share ?basic ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.79 240.64 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 236.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.20 236.88 Td (1.84) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 236.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.20 236.88 Td (1.59) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 236.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.20 236.88 Td (1.85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 236.83 Td (16%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 236.83 Td (\(1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 223.83 Td (Earnings per common share ?diluted ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.68 227.64 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 254.50 223.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.20 223.88 Td (1.80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.50 223.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.20 223.88 Td (1.55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 223.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.20 223.88 Td (1.81) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.45 223.83 Td (16%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.05 223.83 Td (\(1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 211.28 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.98 211.28 Td (eighted-average common shares outstanding ? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 203.33 Td (basic) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 205.88 Td (140.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 205.88 Td (145.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.75 205.88 Td (140.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.05 205.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.50 205.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 192.83 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.91 192.83 Td (eighted-average common and common equivalent) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 184.83 Td (shares outstanding ?diluted) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 289.75 184.88 Td (143.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 352.75 184.88 Td (149.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.75 184.88 Td (143.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.05 184.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.50 184.83 Td (? Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 13 0 obj <> endobj 14 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 50.00 770.80 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 66.44 770.80 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC. ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 266.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 302.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 338.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 50.00 756.40 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (6) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 720.60 513.00 -27.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 669.6 m 415 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 415 669.6 m 419 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 669.6 m 489 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 489 669.6 m 493 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 669.6 m 563 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 648.6 m 341 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 648.6 m 415 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 669.6 m 489 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 648.6 m 489 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 648.6 m 563 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 585.6 m 415 585.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 585.6 m 489 585.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 585.6 m 415 585.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 585.6 m 489 585.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 522.6 m 415 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 522.6 m 489 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 522.6 m 415 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 522.6 m 489 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 498.6 m 415 498.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 498.6 m 489 498.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 486.6 m 415 486.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 486.6 m 489 486.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 363.6 m 415 363.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 363.6 m 489 363.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 363.6 m 415 363.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 351.6 m 415 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 363.6 m 489 363.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 351.6 m 489 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 351.6 m 415 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 351.6 m 489 351.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 323.6 m 415 323.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 323.6 m 489 323.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 323.6 m 415 323.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 323.6 m 489 323.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 299.6 m 415 299.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 287.6 m 415 287.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 285.6 m 415 285.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 299.6 m 489 299.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 287.6 m 489 287.6 l s 0 0 0 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3 M 419 248.60000000000002 m 489 248.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 235.60000000000002 m 489 235.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 233.60000000000002 m 489 233.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 233.60000000000002 m 415 233.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 235.60000000000002 m 415 235.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 222.60000000000002 m 415 222.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 220.60000000000002 m 415 220.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 233.60000000000002 m 489 233.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 235.60000000000002 m 489 235.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 222.60000000000002 m 489 222.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 220.60000000000002 m 489 220.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 201.60000000000002 m 415 201.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 199.60000000000002 m 415 199.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 220.60000000000002 m 489 220.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 222.60000000000002 m 489 222.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 201.60000000000002 m 489 201.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 419 199.60000000000002 m 489 199.60000000000002 l s BT /F3 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 212.45 709.44 Td (Consolidated Statements of Income ) Tj ET Q BT /F3 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 275.90 698.44 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 416.35 673.28 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 652.78 Td (in millions, except per share amounts) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.45 660.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.60 652.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 438.15 660.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.60 652.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 508.80 652.83 Td (% change) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 639.83 Td (Revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.18 643.64 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.54 639.83 Td ( ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 103.76 643.64 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 627.28 Td (Asset management and related administrative fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.50 627.28 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 627.33 Td (2,527) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf 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391.75 576.88 Td (1,357) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 576.88 Td (1,491) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 576.83 Td (\(9\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 563.83 Td (Account and service fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 563.88 Td (559) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 563.88 Td (535) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 563.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 550.83 Td (Investment banking) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 550.88 Td (439) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 550.88 Td (349) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 550.83 Td (26%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 538.28 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 538.33 Td (961) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 538.33 Td (752) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 538.28 Td (28%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 526.28 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 526.28 Td (95) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 526.33 Td (100) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 526.28 Td (\(5\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 514.28 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 514.28 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 514.33 Td (5,938) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 514.33 Td (5,514) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 514.28 Td (8%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 502.28 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.75 502.33 Td (\(221) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.80 502.28 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 502.33 Td (\(139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.80 502.28 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 502.28 Td (59%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 490.28 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 490.33 Td (5,717) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 490.33 Td (5,375) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 490.28 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 477.83 Td (Non-interest expenses: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.19 481.64 Td (\(4\) \(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 465.28 Td (Compensation, commissions and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 465.33 Td (3,767) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 465.33 Td (3,557) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 465.28 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 453.28 Td (Communications and information processing) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 453.33 Td (278) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 453.33 Td (262) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 453.28 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 441.28 Td (Occupancy and equipment costs) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 441.33 Td (159) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 441.33 Td (149) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 441.28 Td (7%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 429.28 Td (Business development) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 429.33 Td (141) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 429.33 Td (134) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 429.28 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 417.28 Td (Investment sub-advisory fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 417.28 Td (70) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.90 417.28 Td (68) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 417.28 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 404.83 Td (Professional fees ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.09 408.64 Td (\(6\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 404.83 Td (61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.90 404.83 Td (48) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 404.83 Td (27%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 392.28 Td (Bank loan loss provision) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 392.28 Td (16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.90 392.28 Td (14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 392.28 Td (14%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 379.83 Td (Acquisition and disposition-related expenses ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.60 383.64 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.90 379.83 Td (15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.35 379.88 Td (4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 379.83 Td (275%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 367.28 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 367.33 Td (205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 367.33 Td (178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 367.28 Td (15%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 355.28 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.79 355.28 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 355.33 Td (4,712) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 355.33 Td (4,414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 355.28 Td (7%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 341.83 Td (Income including noncontrolling interests and before provision for income taxes) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 341.88 Td (1,005) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 341.88 Td (961) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.70 341.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 327.83 Td (Provision for income taxes) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 327.88 Td (252) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 327.88 Td (367) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 516.80 327.83 Td (\(31\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 315.28 Td (Net income including noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 315.33 Td (753) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 315.33 Td (594) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 315.28 Td (27%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 303.28 Td (Net loss attributable to noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.20 303.33 Td (\(16) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.80 303.28 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.80 303.33 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.25 303.28 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 290.83 Td (Net income attributable to Raymond James Financial, Inc.) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 398.45 290.88 Td (769) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 472.45 290.88 Td (594) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 290.83 Td (29%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 251.83 Td (Earnings per common share ?basic ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 182.79 255.64 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.50 251.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.20 251.88 Td (5.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 251.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.20 251.88 Td (4.08) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 251.83 Td (33%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 238.83 Td (Earnings per common share ?diluted ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 187.68 242.64 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.50 238.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.20 238.88 Td (5.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.50 238.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.20 238.88 Td (3.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.45 238.83 Td (33%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 225.83 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.98 225.83 Td (eighted-average common shares outstanding ?basic) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 225.88 Td (141.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 225.88 Td (145.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 225.83 Td (\(2\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 212.83 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 59.91 212.83 Td (eighted-average common and common equivalent shares outstanding ? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 204.83 Td (diluted) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 391.75 204.88 Td (144.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.75 204.88 Td (148.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.05 204.83 Td (\(3\)%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 15 0 obj <> endobj 16 0 obj <> stream BT /F4 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 768.49 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 68.48 768.49 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 449.90 768.49 Td (Selected Key Metrics) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 753.49 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 498.85 753.49 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 565.00 749.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (7) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 341 725.5 m 404 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 725.5 m 485 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 725.5 m 501 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 501 725.5 m 563 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 706.5 m 336 706.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 341 725.5 m 404 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 341 706.5 m 404 706.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404 725.5 m 420 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 725.5 m 485 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 420 706.5 m 485 706.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 485 725.5 m 501 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 501 725.5 m 563 725.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 501 706.5 m 563 706.5 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 501 706.5 m 563 706.5 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.70 729.18 Td (For the period ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 52.50 710.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 56.79 710.73 Td (otal company ) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 110.58 710.73 Td (\($ in millions, except per share amounts\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 355.95 717.18 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 363.10 709.18 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.65 717.18 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 443.10 709.18 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.70 717.18 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.60 709.18 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 697.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.94 697.73 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 697.73 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 371.80 697.73 Td (38,677) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 697.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.80 697.73 Td (36,364) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 697.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.85 697.78 Td (38,176) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 684.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.50 684.73 Td (otal equity ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.19 688.54 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 684.73 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.30 684.78 Td (6,502) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 684.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 684.78 Td (6,157) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 684.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.30 684.78 Td (6,366) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 671.73 Td (Book value per share ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.32 675.54 Td (\(8\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 671.73 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.30 671.78 Td (46.54) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 671.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 671.78 Td (42.24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 671.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.30 671.78 Td (45.34) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 658.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.50 658.73 Td (angible book value per share ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.46 662.54 Td (\(1\) \(8\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 343.50 658.73 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.30 658.78 Td (42.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.50 658.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.30 658.78 Td (38.06) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.50 658.73 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.30 658.78 Td (41.10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 645.73 Td (Annualized return on equity - quarter ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.58 649.54 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 645.78 Td (16.1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 645.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 645.78 Td (15.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 645.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 646.03 Td (16.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 645.98 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 632.73 Td (Annualized return on equity - year to date ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.48 636.54 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 632.78 Td (16.2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 632.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 632.78 Td (13.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 632.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 633.03 Td (16.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 632.98 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 619.48 Td (Adjusted annualized return on equity - year to date ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 233.95 623.29 Td (\(1\) \(9\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 620.23 Td (16.4) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 620.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 620.23 Td (16.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 620.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 620.23 Td (16.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 620.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 605.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.50 605.73 Td (otal compensation ratio - quarter ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 173.89 609.54 Td (\(10\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 606.23 Td (66.3) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 606.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 605.78 Td (65.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 605.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 605.78 Td (65.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 605.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 592.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.50 592.73 Td (otal compensation ratio - year to date ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 190.80 596.54 Td (\(10\) ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 593.23 Td (65.9) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 593.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 592.78 Td (66.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 592.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 592.78 Td (65.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 592.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 579.73 Td (Pre-tax margin on net revenues - quarter ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.24 583.54 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.48 583.54 Td (1\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 580.23 Td (17.7) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 580.18 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 579.78 Td (17.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 579.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 579.78 Td (18.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 579.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 566.73 Td (Pre-tax margin on net revenues - year to date ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 216.14 570.54 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 220.38 570.54 Td (1\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 566.78 Td (17.9) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 566.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 566.78 Td (17.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 566.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 567.03 Td (17.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 566.98 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 553.73 Td (Adjusted pre-tax margin on net revenues - year to date ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.61 557.54 Td (\(1\) \(1) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.65 557.54 Td (1\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 553.78 Td (18.1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 553.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 553.78 Td (17.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 553.73 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 554.23 Td (18.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 554.18 Td (%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 526.458203125 m 159.93359375 526.458203125 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 527.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.79 527.73 Td (otal company capital ratios) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 159.93 527.73 Td (:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 514.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.24 514.73 Td (ier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 515.03 Td (24.2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.35 514.98 Td (%) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.50 519.08 Td (\(12\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.75 515.03 Td (23.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.35 514.98 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 515.03 Td (24.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 514.98 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 501.73 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.94 501.73 Td (otal capital) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 380.75 501.78 Td (25.2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 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1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 481.6 m 435 481.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 469.6 m 435 469.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 375 467.6 m 435 467.6 l s BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 300.65 699.83 Td (Three months ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.80 699.83 Td (% change from) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 680.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 259.95 687.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 267.10 679.28 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.15 687.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 331.60 679.28 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.70 687.28 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 395.60 679.28 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.15 687.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 679.28 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 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/F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 641.88 Td (243) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.45 641.88 Td (277) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 641.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 641.83 Td (\(9\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 628.83 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 628.83 Td (177) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 628.88 Td (168) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.45 628.88 Td (162) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 628.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 628.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 615.83 Td (RJ Bank) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 615.83 Td (215) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 615.88 Td (188) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.45 615.88 Td (212) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 615.83 Td (14%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 615.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 602.83 Td (Other ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 80.73 606.64 Td (\(13\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 296.65 602.88 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.80 602.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.65 602.83 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.80 602.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 423.75 602.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.60 602.83 Td (\(100\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 602.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 589.83 Td (Intersegment eliminations) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.20 589.83 Td (\(63) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.80 589.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.20 589.88 Td (\(39) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.80 589.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.20 589.88 Td (\(63) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.80 589.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.25 589.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 589.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 576.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.79 576.83 Td (otal net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 576.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 576.88 Td (1,927) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 576.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.75 576.88 Td (1,837) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 576.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.75 576.88 Td (1,859) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 576.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 576.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 550.83 Td (Pre-tax income/\(loss\): ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.30 554.64 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 537.83 Td (Private Client Group) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.50 537.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 537.83 Td (140) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 313.50 537.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 537.88 Td (132) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.50 537.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.45 537.88 Td (132) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 537.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 537.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 524.83 Td (Capital Markets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.90 524.88 Td (24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.90 524.83 Td (22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.90 524.83 Td (41) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 524.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 524.83 Td (\(41\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 511.83 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 294.90 511.88 Td (65) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.90 511.83 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.90 511.83 Td (55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 511.83 Td (12%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 511.83 Td (18%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 498.83 Td (RJ Bank) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.45 498.83 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 354.45 498.88 Td (130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.45 498.88 Td (136) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.70 498.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 498.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 485.83 Td (Other ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 80.73 489.64 Td (\(13\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.20 485.83 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.80 485.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 356.20 485.88 Td (\(24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 367.80 485.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.20 485.88 Td (\(17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.80 485.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.05 485.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 485.83 Td (\(47\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 472.83 Td (Pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 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i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 403 m 493 403 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 493 424 m 497 424 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 424 m 562 424 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 497 403 m 562 403 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 312 m 424 312 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 312 m 493 312 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 312 m 424 312 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 300 m 424 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 298 m 424 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 312 m 493 312 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 300 m 493 300 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 298 m 493 298 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 208 m 424 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 208 m 493 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 208 m 424 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 196 m 424 196 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 359 194 m 424 194 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 208 m 493 208 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 196 m 493 196 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 428 194 m 493 194 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.85 428.23 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 407.18 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 374.95 415.23 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 382.10 407.23 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 444.65 415.23 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.10 407.23 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.30 407.23 Td (% change) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 394.23 Td (Net revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.63 398.04 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 381.23 Td (Private Client Group) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 381.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 381.28 Td (3,978) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 381.23 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 381.28 Td (3,784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.20 381.23 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 368.23 Td (Capital Markets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 368.28 Td (781) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.45 368.28 Td (690) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.95 368.23 Td (13%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 355.23 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 355.28 Td (513) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.45 355.28 Td (482) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.20 355.23 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 342.23 Td (RJ Bank) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 342.28 Td (630) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.45 342.28 Td (532) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.95 342.23 Td (18%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 329.23 Td (Other ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 80.73 333.04 Td (\(13\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.65 329.23 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.80 329.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 482.65 329.23 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 329.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.95 329.23 Td (33%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 316.23 Td (Intersegment eliminations) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 404.75 316.28 Td (\(183) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.80 316.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.75 316.28 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.86 316.28 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 316.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.75 316.23 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 303.23 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 303.23 Td (otal net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 303.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 303.28 Td (5,717) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 303.23 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.75 303.28 Td (5,375) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.20 303.23 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 277.23 Td (Pre-tax income/\(loss\): ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 138.30 281.04 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 264.23 Td (Private Client Group) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 264.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 264.28 Td (436) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 264.23 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.45 264.28 Td (445) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.55 264.23 Td (\(2\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 251.23 Td (Capital Markets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.90 251.23 Td (77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 480.90 251.23 Td (43) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.95 251.23 Td (79%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 238.23 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 238.28 Td (184) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.45 238.28 Td (171) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.20 238.23 Td (8%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 225.23 Td (RJ Bank) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 407.45 225.28 Td (384) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.45 225.28 Td (362) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.20 225.23 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 212.23 Td (Other ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 80.73 216.04 Td (\(13\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.20 212.28 Td (\(60) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.80 212.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.20 212.28 Td (\(60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 489.80 212.23 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 525.00 212.23 Td (? Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 199.23 Td (Pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 361.50 199.23 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.75 199.28 Td (1,021) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.50 199.23 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.45 199.28 Td (961) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.20 199.23 Td (6%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 19 0 obj <> endobj 20 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.76 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.89 767.76 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 462.60 767.76 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 752.76 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 493.30 752.76 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 303.45 20.15 Td (9) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 708.60 513.00 -13.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 669.6 m 303 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 669.6 m 308 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 669.6 m 368 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 669.6 m 373 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 669.6 m 433 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 669.6 m 498 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 669.6 m 503 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 669.6 m 563 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 648.6 m 238 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 669.6 m 303 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 648.6 m 303 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 669.6 m 308 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 669.6 m 368 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 648.6 m 368 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 669.6 m 373 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 669.6 m 433 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 648.6 m 433 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 669.6 m 498 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 648.6 m 498 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 669.6 m 503 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 669.6 m 563 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 648.6 m 563 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 570.6 m 303 570.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 570.6 m 368 570.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 570.6 m 433 570.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i 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Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 535.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 522.83 Td (RJBDP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.58 522.83 Td ( fees: ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.37 526.64 Td (\(14\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 509.83 Td (Third-party banks ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.97 513.64 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 509.83 Td (67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 509.83 Td (70) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 509.83 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.05 509.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 509.83 Td (\(16\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 496.83 Td (RJ Bank) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 496.83 Td (44) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 496.83 Td (24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 496.83 Td (42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 496.83 Td (83%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 496.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 483.83 Td (Client account and other fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 483.83 Td (32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 483.83 Td (30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 483.83 Td (27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 483.83 Td (7%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 483.83 Td (19%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 470.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.50 470.83 Td (otal account and service fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 470.83 Td (228) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 470.88 Td (209) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 470.88 Td (231) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 470.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 470.83 Td (\(1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 457.83 Td (Investment banking) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 457.83 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 457.83 Td (9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 457.83 Td (8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 457.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.90 457.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 457.83 Td (25%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 444.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 444.83 Td (56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 444.83 Td (50) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 444.83 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 444.83 Td (12%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 444.83 Td (\(3\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 431.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 431.83 Td (3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 431.83 Td (8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 431.83 Td (9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.80 431.83 Td (\(63\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 431.83 Td (\(67\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 418.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.09 418.83 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.30 418.88 Td (1,361) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.30 418.88 Td (1,287) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 418.88 Td (1,282) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 418.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 418.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 405.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 405.83 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 405.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.20 405.83 Td (\(8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 405.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.75 405.88 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.86 405.88 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 405.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 405.83 Td (25%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 405.83 Td (\(9\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 392.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.30 392.88 Td (1,351) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.30 392.88 Td (1,279) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 392.88 Td (1,271) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 392.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 392.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 379.83 Td (Non-interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 101.84 379.83 Td (expenses:) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.50 379.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.50 379.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 379.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 366.83 Td (Compensation, commissions and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.30 366.88 Td (1,042) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 366.88 Td (973) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 366.88 Td (984) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 366.83 Td (7%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 366.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 353.83 Td (Non-compensation ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.87 357.64 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 353.83 Td (169) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 353.88 Td (174) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 353.88 Td (155) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.05 353.83 Td (\(3\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 353.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 340.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.09 340.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 275.30 340.88 Td (1,21) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.87 340.88 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 340.30 340.88 Td (1,147) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 340.88 Td (1,139) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 340.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 340.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 327.83 Td (Pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 327.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 327.83 Td (140) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 327.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 327.88 Td (132) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 327.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 327.88 Td (132) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 327.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 327.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 314.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 314.83 Td (10.4) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 314.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.75 314.88 Td (10.3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 314.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.75 314.88 Td (10.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 314.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 21 0 obj <> endobj 22 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.76 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.89 767.76 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 462.60 767.76 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 752.76 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 493.30 752.76 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (10) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 708.60 513.00 -13.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 669.6 m 433 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433 669.6 m 438 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 669.6 m 498 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 669.6 m 503 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 669.6 m 563 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 648.6 m 368 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 669.6 m 433 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 648.6 m 433 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 669.6 m 498 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 648.6 m 498 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 648.6 m 563 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 570.6 m 433 570.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 570.6 m 433 570.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 570.6 m 498 570.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 479.6 m 433 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 479.6 m 498 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 427.6 m 433 427.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 427.6 m 498 427.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 414.6 m 433 414.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 414.6 m 498 414.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 414.6 m 433 414.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 401.6 m 433 401.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 414.6 m 498 414.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 401.6 m 498 401.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 388.6 m 433 388.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 388.6 m 498 388.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 388.6 m 433 388.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 388.6 m 498 388.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 349.6 m 433 349.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 349.6 m 498 349.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 349.6 m 433 349.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 336.6 m 433 336.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 336.6 m 498 336.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 324.6 m 433 324.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 322.6 m 433 322.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 324.6 m 498 324.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 322.6 m 498 322.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 311.6 m 433 311.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 309.6 m 433 309.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 311.6 m 498 311.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 309.6 m 498 309.6 l s BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 266.65 698.82 Td (Private Client Group) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 430.35 673.83 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 652.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 660.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.60 652.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 660.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 652.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 652.83 Td (% change) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 639.83 Td (Revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.18 643.64 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 402.50 639.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 626.83 Td (Asset management and related administrative fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 626.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 626.88 Td (2,063) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 626.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.30 626.88 Td (1,843) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 626.83 Td (12%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 613.83 Td (Brokerage revenues:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 600.83 Td (Mutual and other fund products) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 600.88 Td (449) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 600.88 Td (535) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 600.83 Td (\(16\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 587.83 Td (Insurance and annuity products) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 587.88 Td (308) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 587.88 Td (308) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 587.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 574.83 Td (Equities, ETFs and fixed income products) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 574.88 Td (291) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 574.88 Td (332) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 574.83 Td (\(12\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 561.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.94 561.83 Td (otal brokerage revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 561.88 Td (1,048) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.30 561.88 Td (1,175) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 561.83 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.91 561.83 Td (1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 548.83 Td (Account and service fees:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 535.83 Td (Mutual fund and annuity service fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 535.88 Td (250) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 535.88 Td (246) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 535.83 Td (2%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 522.83 Td (RJBDP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.58 522.83 Td ( fees: ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 106.37 526.64 Td (\(14\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 509.83 Td (Third-party banks ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.97 513.64 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 509.88 Td (215) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 509.88 Td (198) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 509.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 496.83 Td (RJ Bank) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 496.88 Td (127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 496.83 Td (67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 496.83 Td (90%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 483.83 Td (Client account and other fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 483.83 Td (92) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 483.83 Td (85) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 483.83 Td (8%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 470.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.50 470.83 Td (otal account and service fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 470.88 Td (684) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 470.88 Td (596) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 470.83 Td (15%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 457.83 Td (Investment banking) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 457.83 Td (25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 457.83 Td (25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 457.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 444.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 444.88 Td (170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 444.88 Td (140) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 444.83 Td (21%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 431.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 431.83 Td (19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 431.83 Td (24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 431.83 Td (\(21\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 418.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.09 418.83 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 418.88 Td (4,009) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.30 418.88 Td (3,803) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 418.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 405.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.75 405.88 Td (\(31) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 405.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 405.88 Td (\(19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 405.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 405.83 Td (63%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 392.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 392.88 Td (3,978) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.30 392.88 Td (3,784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 392.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 379.83 Td (Non-interest expenses:) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.50 379.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.50 379.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 366.83 Td (Compensation, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.53 366.83 Td (commissions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.98 366.83 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.55 366.83 Td (benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 366.88 Td (3,058) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.30 366.88 Td (2,881) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 366.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 353.83 Td (Non-compensation ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.87 357.64 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 353.88 Td (484) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 353.88 Td (458) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 353.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 340.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.09 340.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 405.30 340.88 Td (3,542) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.30 340.88 Td (3,339) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 340.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 327.83 Td (Pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 327.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 327.88 Td (436) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 327.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 327.88 Td (445) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 327.83 Td (\(2\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 76.50 314.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.75 314.88 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.20 314.88 Td (1.0) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 314.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 314.88 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 479.20 314.88 Td (1.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 314.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 23 0 obj <> endobj 24 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.76 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.89 767.76 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 462.60 767.76 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 752.76 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 493.30 752.76 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 301.30 20.15 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.64 20.15 Td (1) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 708.60 513.00 -13.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 669.6 m 303 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 669.6 m 308 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 669.6 m 368 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 669.6 m 373 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 669.6 m 433 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 669.6 m 498 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 669.6 m 503 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 669.6 m 563 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 648.6 m 238 648.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 669.6 m 303 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 648.6 m 303 648.6 l s 0 0 0 RG 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433 531.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 479.6 m 303 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 479.6 m 368 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 479.6 m 433 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 479.6 m 303 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 466.6 m 303 466.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 479.6 m 368 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 466.6 m 368 466.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 479.6 m 433 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 466.6 m 433 466.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 466.6 m 303 466.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 453.6 m 303 453.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 466.6 m 368 466.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 453.6 m 368 453.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 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31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 652.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 639.83 Td (Revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.18 643.64 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 639.83 Td (? 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286.45 496.83 Td (16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 496.83 Td (12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 496.83 Td (14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 496.83 Td (33%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 496.83 Td (14%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 483.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 483.83 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 483.83 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 483.83 Td (3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.25 483.83 Td (100%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 483.83 Td (\(33\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 470.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 470.83 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 470.83 Td (261) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 470.88 Td (252) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 470.88 Td (285) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 470.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 470.83 Td (\(8\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 457.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 457.83 Td (\(10) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 457.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.20 457.83 Td (\(9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 457.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.20 457.83 Td (\(8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 457.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 457.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.90 457.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 457.83 Td (25%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 444.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 444.83 Td (251) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 444.88 Td (243) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 444.88 Td (277) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 444.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 444.83 Td (\(9\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 431.83 Td (Non-interest expenses:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 418.83 Td (Compensation, commissions and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 418.83 Td (160) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 418.88 Td (161) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 418.88 Td (168) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.05 418.83 Td (\(1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 418.83 Td (\(5\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 405.83 Td (Non-compensation ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.87 409.64 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 405.83 Td (69) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 405.83 Td (64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 405.83 Td (80) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 405.83 Td (8%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 405.83 Td (\(14\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 392.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 392.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 392.83 Td (229) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 392.88 Td (225) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 392.88 Td (248) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 392.83 Td (2%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 392.83 Td (\(8\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 379.83 Td (Income before taxes and including) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 371.83 Td (noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 371.83 Td (22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 371.83 Td (18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 371.83 Td (29) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 371.83 Td (22%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 371.83 Td (\(24\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 358.83 Td (Noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.20 358.83 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 358.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.20 358.83 Td (\(4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 358.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.75 358.88 Td (\(12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 358.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 358.83 Td (50%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 358.83 Td (83%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 346.28 Td (Pre-tax income excluding noncontrolling) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 338.33 Td (interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 340.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 340.83 Td (24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 340.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 340.83 Td (22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 340.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 340.83 Td (41) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 340.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 340.83 Td (\(41\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 327.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 284.20 327.83 Td (9.6) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 327.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.20 327.83 Td (9.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 327.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.75 327.88 Td (14.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 327.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 25 0 obj <> endobj 26 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.76 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.89 767.76 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 462.60 767.76 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 752.76 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 493.30 752.76 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (12) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 708.60 513.00 -13.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 669.6 m 434 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 434 669.6 m 438 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 669.6 m 498 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 669.6 m 503 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 669.6 m 563 669.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 650.6 m 369 650.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 650.6 m 434 650.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 650.6 m 498 650.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 650.6 m 563 650.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 598.6 m 434 598.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 598.6 m 498 598.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 533.6 m 434 533.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 533.6 m 498 533.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 481.6 m 434 481.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 481.6 m 498 481.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 468.6 m 434 468.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 468.6 m 498 468.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 468.6 m 434 468.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 455.6 m 434 455.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 468.6 m 498 468.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 455.6 m 498 455.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 455.6 m 434 455.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 442.6 m 434 442.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 455.6 m 498 455.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 442.6 m 498 442.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 442.6 m 434 442.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 442.6 m 498 442.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 403.6 m 434 403.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 403.6 m 498 403.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 390.6 m 434 390.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 390.6 m 498 390.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 364.6 m 434 364.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 364.6 m 498 364.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 352.6 m 434 352.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 350.6 m 434 350.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 352.6 m 498 352.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 350.6 m 498 350.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 339.6 m 434 339.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 374 337.6 m 434 337.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 339.6 m 498 339.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 337.6 m 498 337.6 l s BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 269.00 698.82 Td (Capital Markets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 430.85 673.83 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 654.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.45 661.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.60 653.28 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 661.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 653.28 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 654.83 Td (% change) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 641.83 Td (Revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.18 645.64 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 403.50 641.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 628.83 Td (Brokerage revenues:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 615.83 Td (Equity) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 615.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 615.88 Td (105) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 615.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 615.88 Td (123) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 615.83 Td (\(15\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 602.83 Td (Fixed income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 602.88 Td (201) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 602.88 Td (190) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 602.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 589.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.94 589.83 Td (otal brokerage revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 589.88 Td (306) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 589.88 Td (313) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 589.83 Td (\(2\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 576.83 Td (Investment banking: ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 126.32 580.64 Td (\(4\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 563.83 Td (Equity underwriting) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 563.83 Td (72) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 563.83 Td (66) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 563.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 550.83 Td (Merger & acquisition and advisory) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 550.88 Td (279) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 550.88 Td (200) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 550.83 Td (40%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 537.83 Td (Fixed income investment banking) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 537.83 Td (63) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 537.83 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 537.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 524.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.50 524.83 Td (otal investment banking) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 524.88 Td (414) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 524.88 Td (324) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 524.83 Td (28%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 511.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 511.83 Td (29) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 511.83 Td (24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 511.83 Td (21%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 498.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.94 498.83 Td (ax credit fund revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 498.83 Td (49) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 498.83 Td (40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 498.83 Td (23%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 485.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.90 485.83 Td (9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 485.83 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 485.83 Td (\(10\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 472.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 472.83 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 472.88 Td (807) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 472.88 Td (71) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 485.90 472.88 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 472.83 Td (14%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 459.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 459.88 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.35 459.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 459.88 Td (\(21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 459.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 459.83 Td (24%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 446.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 446.88 Td (781) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 446.88 Td (690) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 446.83 Td (13%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 433.83 Td (Non-interest expenses:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 420.83 Td (Compensation, commissions and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 420.88 Td (486) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 420.88 Td (471) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 420.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 407.83 Td (Non-compensation ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.87 411.64 Td (\(4\) \(7\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 407.88 Td (236) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 407.88 Td (185) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 407.83 Td (28%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 394.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.79 394.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.00 394.88 Td (722) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 394.88 Td (656) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 394.83 Td (10%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 381.83 Td (Income before taxes and including noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 381.83 Td (59) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 381.83 Td (34) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 381.83 Td (74%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 368.83 Td (Noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 414.75 368.88 Td (\(18) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.35 368.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.20 368.83 Td (\(9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 368.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 519.60 368.83 Td (\(100\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 355.83 Td (Pre-tax income excluding noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.50 355.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.45 355.83 Td (77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 355.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 355.83 Td (43) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 355.83 Td (79%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 342.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.20 342.83 Td (9.9) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.35 342.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.20 342.83 Td (6.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 342.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 27 0 obj <> endobj 28 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.76 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.89 767.76 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 462.60 767.76 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 752.76 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 493.30 752.76 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (13) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 720.60 513.00 -13.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 681.6 m 303 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 681.6 m 308 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 681.6 m 368 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 681.6 m 373 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 681.6 m 433 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 681.6 m 498 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 681.6 m 503 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 681.6 m 563 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 660.6 m 238 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 681.6 m 303 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 660.6 m 303 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 681.6 m 368 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 660.6 m 368 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 681.6 m 433 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 660.6 m 433 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 681.6 m 498 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 660.6 m 498 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 681.6 m 563 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 660.6 m 563 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 608.6 m 303 608.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 608.6 m 368 608.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 608.6 m 433 608.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 561.6 m 303 561.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 561.6 m 368 561.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 561.6 m 433 561.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 548.6 m 303 548.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 548.6 m 368 548.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 548.6 m 433 548.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 509.6 m 303 509.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 509.6 m 368 509.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 509.6 m 433 509.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 496.6 m 303 496.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 496.6 m 368 496.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 496.6 m 433 496.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 462.6 m 303 462.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 441.6 m 303 441.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 439.6 m 303 439.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 462.6 m 368 462.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 441.6 m 368 441.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 439.6 m 368 439.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 462.6 m 433 462.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 441.6 m 433 441.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 439.6 m 433 439.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 426.6 m 303 426.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 424.6 m 303 424.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 426.6 m 368 426.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 424.6 m 368 424.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 426.6 m 433 426.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 424.6 m 433 424.6 l s BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 260.40 710.82 Td (Asset Management) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 298.15 685.83 Td (Three months ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.30 685.83 Td (% change from) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 664.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.45 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.15 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.60 664.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.70 672.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 664.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.70 672.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 651.83 Td (Revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.18 655.64 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 101.54 651.83 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 651.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 638.83 Td (Asset management and related administrative fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 625.83 Td (Managed programs) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 625.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 625.83 Td (120) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 625.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 625.88 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.45 625.88 Td (18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 625.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 625.88 Td (109) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 625.83 Td (2%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 625.83 Td (10%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 612.83 Td (Administration and other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 612.83 Td (45) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 612.83 Td (39) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 612.83 Td (40) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 612.83 Td (15%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 612.83 Td (13%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 599.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.50 599.83 Td (otal asset management and related) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 73.50 591.83 Td (administrative fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 591.83 Td (165) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 591.88 Td (157) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 591.88 Td (149) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 591.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 591.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.90 591.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 578.83 Td (Account and service fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 578.83 Td (8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 578.83 Td (9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 578.83 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.80 578.83 Td (\(1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.91 578.83 Td (1\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 578.83 Td (\(20\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 565.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 565.83 Td (4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 565.83 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 565.83 Td (3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 457.25 565.83 Td (100%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 565.83 Td (33%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 552.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 552.83 Td (177) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 552.88 Td (168) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 552.88 Td (162) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 552.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 552.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 539.83 Td (Non-interest expenses:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 526.83 Td (Compensation and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 526.83 Td (47) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 526.83 Td (45) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 526.83 Td (45) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 526.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 526.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 513.83 Td (Non-compensation) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 513.83 Td (64) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 513.83 Td (63) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 513.83 Td (62) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 513.83 Td (2%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 513.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 500.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.79 500.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 500.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.45 500.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 290.90 500.83 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 500.88 Td (108) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 500.88 Td (107) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 500.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 500.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 487.83 Td (Income before taxes and including) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 479.83 Td (noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 479.83 Td (66) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 479.83 Td (60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 479.83 Td (55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 479.83 Td (10%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 479.83 Td (20%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 466.83 Td (Noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 466.83 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 466.83 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 417.30 466.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.80 466.83 Td (\(50\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 466.83 Td (? Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 452.83 Td (Pre-tax income excluding noncontrolling) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 444.83 Td (interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 444.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 444.83 Td (65) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 444.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 444.83 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 444.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 444.83 Td (55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 444.83 Td (12%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 444.83 Td (18%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 429.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 429.83 Td (36.7) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 429.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.75 429.88 Td (34.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 429.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.75 429.88 Td (34.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 429.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 378.6 m 433 378.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433 378.6 m 438 378.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 378.6 m 498 378.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 378.6 m 503 378.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 378.6 m 563 378.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 359.6 m 368 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 359.6 m 433 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 359.6 m 498 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 359.6 m 563 359.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 307.6 m 433 307.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 307.6 m 498 307.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 268.6 m 433 268.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 268.6 m 498 268.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 255.60000000000002 m 433 255.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 255.60000000000002 m 498 255.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 216.60000000000002 m 433 216.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 216.60000000000002 m 498 216.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 203.60000000000002 m 433 203.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 203.60000000000002 m 498 203.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 177.60000000000002 m 433 177.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 177.60000000000002 m 498 177.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 165.60000000000002 m 433 165.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 163.60000000000002 m 433 163.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 165.60000000000002 m 498 165.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 163.60000000000002 m 498 163.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 152.60000000000002 m 433 152.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 150.60000000000002 m 433 150.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 152.60000000000002 m 498 152.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 150.60000000000002 m 498 150.60000000000002 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 382.83 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 363.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 370.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.60 362.28 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 370.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 362.28 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 363.83 Td (% change) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 350.83 Td (Revenues: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.18 354.64 Td (\(5\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 337.83 Td (Asset management and related administrative fees) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 324.83 Td (Managed programs) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 324.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 324.88 Td (346) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 324.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 324.88 Td (336) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 324.83 Td (3%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 311.83 Td (Administration and other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 311.88 Td (129) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 311.88 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.45 311.88 Td (14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 311.83 Td (13%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 298.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.50 298.83 Td (otal asset management and related administrative fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 298.88 Td (475) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 298.88 Td (450) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 298.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 285.83 Td (Account and service fees) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 285.83 Td (27) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 285.83 Td (22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 285.83 Td (23%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 272.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 272.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.90 272.83 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 272.83 Td (10) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 272.83 Td (10%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 259.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 259.88 Td (513) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 259.88 Td (482) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 259.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 246.83 Td (Non-interest expenses:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 233.83 Td (Compensation and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 233.88 Td (135) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 233.88 Td (127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 233.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 220.83 Td (Non-compensation) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 220.88 Td (191) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 220.88 Td (177) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 220.83 Td (8%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 207.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 207.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 207.88 Td (326) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 207.88 Td (304) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 207.83 Td (7%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 194.83 Td (Income before taxes and including noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 194.88 Td (187) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 194.88 Td (178) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 194.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 181.83 Td (Noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 181.83 Td (3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.90 181.83 Td (7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 181.83 Td (\(57\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 168.83 Td (Pre-tax income excluding noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 168.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 168.88 Td (184) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 168.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 168.88 Td (171) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 168.83 Td (8%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 155.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.75 155.88 Td (35.9) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 155.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 155.88 Td (35.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 155.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 29 0 obj <> endobj 30 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.76 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.89 767.76 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 462.60 767.76 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 752.76 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 493.30 752.76 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (14) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 720.60 513.00 -13.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 681.6 m 303 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 681.6 m 308 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 681.6 m 368 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 681.6 m 373 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 681.6 m 433 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 681.6 m 498 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 681.6 m 503 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 681.6 m 563 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 660.6 m 238 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 681.6 m 303 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 660.6 m 303 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 681.6 m 368 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 660.6 m 368 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 681.6 m 433 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 660.6 m 433 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 681.6 m 498 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 660.6 m 498 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 681.6 m 503 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 681.6 m 563 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 660.6 m 563 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 621.6 m 303 621.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 621.6 m 368 621.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 621.6 m 433 621.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 595.6 m 303 595.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 595.6 m 368 595.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 595.6 m 433 595.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 582.6 m 303 582.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 582.6 m 368 582.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 582.6 m 433 582.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 517.6 m 303 517.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 517.6 m 368 517.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 517.6 m 433 517.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 504.6 m 303 504.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 492.6 m 303 492.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 490.6 m 303 490.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 504.6 m 368 504.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 492.6 m 368 492.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 490.6 m 368 490.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 504.6 m 433 504.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 492.6 m 433 492.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 490.6 m 433 490.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 479.6 m 303 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 477.6 m 303 477.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 479.6 m 368 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 477.6 m 368 477.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 479.6 m 433 479.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 477.6 m 433 477.6 l s BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 285.95 710.82 Td (RJ Bank) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 298.15 685.83 Td (Three months ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.30 685.83 Td (% change from) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 664.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.45 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.15 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.60 664.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.70 672.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 664.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.70 672.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 651.83 Td (Revenues:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 370.50 651.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 638.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 638.83 Td (246) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 638.88 Td (205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 638.88 Td (247) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 638.83 Td (20%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 638.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 625.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 283.75 625.83 Td (\(38) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 625.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 348.75 625.88 Td (\(25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 625.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 413.75 625.88 Td (\(42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 625.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 625.83 Td (52%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 625.83 Td (\(10\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 612.83 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 612.83 Td (208) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 612.88 Td (180) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 612.88 Td (205) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 612.83 Td (16%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 612.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 599.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 599.83 Td (7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 599.83 Td (8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 599.83 Td (7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.80 599.83 Td (\(13\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 599.83 Td (? Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 586.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 586.83 Td (215) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 586.88 Td (188) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 586.88 Td (212) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 586.83 Td (14%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 586.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 573.83 Td (Non-interest expenses:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 560.83 Td (Compensation and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 560.83 Td (13) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 560.83 Td (12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 560.83 Td (12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 560.83 Td (8%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 560.83 Td (8%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 547.83 Td (Loan loss provision/\(benefit\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.20 547.83 Td (\(5) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 547.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 547.83 Td (5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 547.83 Td (5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.25 547.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 547.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 534.83 Td (RJBDP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.65 534.83 Td ( fees to PCG) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 534.83 Td (44) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 534.83 Td (24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 534.83 Td (42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 534.83 Td (83%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 534.83 Td (5%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 521.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 521.83 Td (25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 521.83 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 521.83 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 521.83 Td (47%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 521.83 Td (47%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 508.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 508.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 286.45 508.83 Td (77) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 508.83 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 508.83 Td (76) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 508.83 Td (33%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 508.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 495.83 Td (Pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 495.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 282.00 495.83 Td (138) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 495.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.00 495.88 Td (130) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 495.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 495.88 Td (136) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 495.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 495.83 Td (1%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 482.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 279.75 482.83 Td (64.2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 482.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 344.75 482.88 Td (69.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.35 482.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.75 482.88 Td (64.2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 482.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 431.6 m 433 431.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433 431.6 m 438 431.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 431.6 m 498 431.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 431.6 m 503 431.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 431.6 m 563 431.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 411.6 m 368 411.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 411.6 m 433 411.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 411.6 m 498 411.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 411.6 m 563 411.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 372.6 m 433 372.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 372.6 m 498 372.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 346.6 m 433 346.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 346.6 m 498 346.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 333.6 m 433 333.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 333.6 m 498 333.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 268.6 m 433 268.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 268.6 m 498 268.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 255.60000000000002 m 433 255.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 255.60000000000002 m 498 255.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 243.60000000000002 m 433 243.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 241.60000000000002 m 433 241.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 243.60000000000002 m 498 243.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 241.60000000000002 m 498 241.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 230.60000000000002 m 433 230.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 228.60000000000002 m 433 228.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 230.60000000000002 m 498 230.60000000000002 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 228.60000000000002 m 498 228.60000000000002 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 435.83 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 415.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.45 423.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.60 415.28 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 423.28 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 415.28 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 415.83 Td (% change) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 402.83 Td (Revenues:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 389.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 389.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 389.88 Td (732) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 389.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 389.88 Td (571) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 389.83 Td (28%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 376.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.30 376.88 Td (\(122) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 376.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 478.75 376.88 Td (\(56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 376.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 522.25 376.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.70 376.83 Td (18%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 363.83 Td (Net interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 363.88 Td (610) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 363.88 Td (515) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 363.83 Td (18%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 350.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 350.83 Td (20) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 350.83 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 350.83 Td (18%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 337.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 337.88 Td (630) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 337.88 Td (532) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 337.83 Td (18%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 324.83 Td (Non-interest expenses:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 311.83 Td (Compensation and benefits) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 311.83 Td (36) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 311.83 Td (31) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 311.83 Td (16%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 298.83 Td (Loan loss provision) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 298.83 Td (16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 298.83 Td (14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 298.83 Td (14%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 285.83 Td (RJBDP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.65 285.83 Td ( fees to PCG) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 285.88 Td (127) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 285.83 Td (67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 285.83 Td (90%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 272.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 416.45 272.83 Td (67) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 481.45 272.83 Td (58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 272.83 Td (16%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 259.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 259.83 Td (otal non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 259.88 Td (246) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 259.88 Td (170) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 259.83 Td (45%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 246.83 Td (Pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 246.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 412.00 246.88 Td (384) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 246.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.00 246.88 Td (362) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 246.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 233.83 Td (Pre-tax margin on net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 409.75 233.88 Td (61.0) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.35 233.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.75 233.88 Td (68.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 233.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 31 0 obj <> endobj 32 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 767.76 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 69.89 767.76 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 462.60 767.76 Td (Segment Results) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 53.00 752.76 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 493.30 752.76 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (15) Tj ET Q 0.8 0.9333333333333333 1 rg /GS0 gs 50.00 720.60 513.00 -13.00 re f /GS0 gs 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 681.6 m 303 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 303 681.6 m 308 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 681.6 m 368 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 368 681.6 m 373 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 681.6 m 433 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 681.6 m 498 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 681.6 m 503 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 681.6 m 563 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 660.6 m 238 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 681.6 m 303 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 660.6 m 303 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 681.6 m 368 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 660.6 m 368 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 681.6 m 433 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 660.6 m 433 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 681.6 m 498 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 660.6 m 498 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 681.6 m 563 681.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 660.6 m 563 660.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 608.6 m 303 608.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 608.6 m 368 608.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 608.6 m 433 608.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 608.6 m 368 608.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 582.6 m 303 582.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 582.6 m 368 582.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 582.6 m 433 582.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 569.6 m 303 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 569.6 m 368 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 569.6 m 433 569.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 556.6 m 303 556.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 556.6 m 368 556.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 556.6 m 433 556.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 522.6 m 303 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 522.6 m 368 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 522.6 m 433 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 522.6 m 303 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 502.6 m 303 502.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 243 500.6 m 303 500.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 522.6 m 368 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 502.6 m 368 502.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308 500.6 m 368 500.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 522.6 m 433 522.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 502.6 m 433 502.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 500.6 m 433 500.6 l s BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 292.65 710.82 Td (Other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 298.15 685.83 Td (Three months ended) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 471.30 685.83 Td (% change from) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 664.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.45 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 322.15 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.60 664.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.70 672.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.15 672.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.60 664.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.70 672.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 523.60 664.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 651.83 Td (Revenues:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 638.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 638.88 Td (12) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 638.83 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.35 638.83 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 638.83 Td (14) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 638.83 Td (9%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 638.83 Td (\(14\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 625.83 Td (Gains on private equity investments) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 625.83 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.30 625.83 Td (3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.30 625.83 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.80 625.83 Td (\(33\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 625.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 612.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 295.35 612.83 Td (1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.30 612.83 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.30 612.83 Td (3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.80 612.83 Td (\(50\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 612.83 Td (\(67\)%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 599.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 599.83 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 599.88 Td (15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 599.83 Td (16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 599.83 Td (19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.05 599.83 Td (\(6\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 599.83 Td (\(21\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 586.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.20 586.83 Td (\(19) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 586.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.20 586.88 Td (\(18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 586.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.20 586.88 Td (\(19) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 586.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.70 586.83 Td (6%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 586.83 Td (? Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 573.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.65 573.88 Td (\(4) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 573.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 357.65 573.83 Td (\(2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 573.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.75 573.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.60 573.83 Td (\(100\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 573.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 560.83 Td (Non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.90 560.88 Td (22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 355.90 560.83 Td (20) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 560.83 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.45 560.83 Td (10%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 560.83 Td (29%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 547.83 Td (Loss before taxes and including noncontrolling) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 539.83 Td (interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.20 539.83 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 539.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.20 539.88 Td (\(22) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 539.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.20 539.88 Td (\(17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 539.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.80 539.83 Td (\(18\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 539.83 Td (\(53\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 526.83 Td (Noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 292.65 526.88 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 526.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 360.30 526.83 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.75 526.83 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.25 526.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 526.83 Td (? Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 513.83 Td (Pre-tax loss excluding noncontrolling) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 79.50 505.83 Td (interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 245.50 505.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.20 505.83 Td (\(25) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.80 505.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 310.50 505.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 353.20 505.88 Td (\(24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 364.80 505.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 505.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.20 505.88 Td (\(17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 505.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.05 505.83 Td (\(4\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 505.83 Td (\(47\)%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 454.6 m 433 454.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 433 454.6 m 438 454.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 454.6 m 498 454.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 454.6 m 503 454.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 454.6 m 563 454.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 435.6 m 368 435.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 435.6 m 433 435.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 435.6 m 498 435.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 503 435.6 m 563 435.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 435.6 m 433 435.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 435.6 m 498 435.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 383.6 m 433 383.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 383.6 m 498 383.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 357.6 m 433 357.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 357.6 m 498 357.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 344.6 m 433 344.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 357.6 m 498 357.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 344.6 m 498 344.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 331.6 m 433 331.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 331.6 m 498 331.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 305.6 m 433 305.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 305.6 m 498 305.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 293.6 m 433 293.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 373 291.6 m 433 291.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 293.6 m 498 293.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 438 291.6 m 498 291.6 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 430.35 458.83 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 439.78 Td ($ in millions) Tj ET Q BT /F3 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 386.65 446.35 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 393.70 438.45 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.30 446.35 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 458.70 438.45 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.80 439.83 Td (% change) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 426.83 Td (Revenues:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 413.83 Td (Interest income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 413.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 413.83 Td (42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 413.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.90 413.83 Td (28) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 413.83 Td (50%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 400.83 Td (Gains on private equity investments) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.30 400.83 Td (8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.90 400.83 Td (21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.80 400.83 Td (\(62\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 387.83 Td (All other) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.30 387.83 Td (5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 387.88 Td (4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 387.83 Td (25%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 374.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.09 374.83 Td (otal revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 374.83 Td (55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.90 374.83 Td (53) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 374.83 Td (4%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 361.83 Td (Interest expense) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.20 361.88 Td (\(57) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 361.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.20 361.88 Td (\(56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.80 361.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 361.83 Td (2%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 348.83 Td (Net revenues) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.65 348.83 Td (\(2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 348.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 487.65 348.83 Td (\(3) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.80 348.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.45 348.83 Td (33%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 335.83 Td (Non-interest expenses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.90 335.83 Td (59) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 485.90 335.83 Td (55) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.70 335.83 Td (7%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 322.83 Td (Loss before taxes and including noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.20 322.88 Td (\(61) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 322.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.20 322.88 Td (\(58) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.80 322.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 524.05 322.83 Td (\(5\)%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 309.83 Td (Noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 422.65 309.83 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 309.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.35 309.88 Td (2) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 526.25 309.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 70.50 296.83 Td (Pre-tax loss excluding noncontrolling interests) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.50 296.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.20 296.88 Td (\(60) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.80 296.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 440.50 296.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.20 296.88 Td (\(60) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 494.80 296.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 528.50 296.83 Td (? Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 33 0 obj <> endobj 34 0 obj <> stream BT /F4 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 51.50 768.49 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 66.98 768.49 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 401.35 768.49 Td (RJ Bank Selected Key Metrics) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 51.50 753.49 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 497.35 753.49 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 563.50 749.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (16) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 49.5 707.6 m 326.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331.5 707.6 m 404.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 408.5 707.6 m 482.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482.5 707.6 m 487.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 707.6 m 561.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331.5 707.6 m 404.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 331.5 686.6 m 404.5 686.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 404.5 707.6 m 408.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 408.5 707.6 m 482.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 408.5 686.6 m 482.5 686.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 482.5 707.6 m 487.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 707.6 m 561.5 707.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 686.6 m 561.5 686.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 686.6 m 561.5 686.6 l s BT /F3 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 52.00 711.55 Td (Raymond James Bank ) Tj ET Q BT /F5 9.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 150.54 711.55 Td (\($ in millions\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 436.00 711.83 Td (As of) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 351.45 698.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.60 690.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.65 698.83 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 436.10 690.83 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.20 698.83 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.10 690.83 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 677.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.44 677.83 Td (otal assets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.00 677.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.30 677.83 Td (25,668) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.00 677.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.30 677.83 Td (22,987) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 677.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.35 677.88 Td (24,925) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 664.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.44 664.83 Td (otal equity) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.00 664.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 376.80 664.88 Td (2,198) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.00 664.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 454.80 664.88 Td (1,968) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 664.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 533.80 664.88 Td (2,136) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 651.83 Td (Bank loans, net) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.00 651.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 372.30 651.83 Td (20,691) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.00 651.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 450.30 651.83 Td (18,988) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 651.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 529.35 651.88 Td (20,135) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 638.83 Td (Allowance for loan losses) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.00 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 638.88 Td (215) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.00 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 638.88 Td (196) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 638.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 638.88 Td (218) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 625.83 Td (Allowance for loan losses as a % of loans held for investment) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.25 625.88 Td (1.03) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.85 625.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 625.88 Td (1.03) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.85 625.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 625.88 Td (1.08) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 625.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 612.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.44 612.83 Td (otal nonperforming assets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.00 612.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.95 612.83 Td (56) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.00 612.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.95 612.83 Td (37) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 612.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.95 612.83 Td (61) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 599.83 Td (Nonperforming assets as a % of total assets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.25 599.88 Td (0.22) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.85 599.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 599.88 Td (0.16) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.85 599.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 599.88 Td (0.25) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 599.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 586.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.44 586.83 Td (otal criticized loans) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 334.00 586.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.50 586.88 Td (197) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 411.00 586.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.50 586.88 Td (238) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.00 586.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 540.50 586.88 Td (246) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 573.83 Td (Criticized loans as a % of loans held for investment) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.25 573.88 Td (0.95) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 396.85 573.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.25 573.88 Td (1.24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 474.85 573.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 573.88 Td (1.21) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 573.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 158 544.6 m 205 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 205 544.6 m 209 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 209 544.6 m 256 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 256 544.6 m 260 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 260 544.6 m 307 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 413 544.6 m 460 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 460 544.6 m 464 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 464 544.6 m 511 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 511 544.6 m 515 544.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 515 544.6 m 562 544.6 l s 0 0 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99.82 494.83 Td (fs/\(recoveries\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.50 494.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 194.65 494.83 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.80 494.83 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.50 494.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.35 494.83 Td (4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 262.50 494.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.35 494.83 Td (6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 327.75 494.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 378.75 494.83 Td (NM) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.50 494.83 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.30 494.83 Td (4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 466.50 494.83 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 503.35 494.88 Td (8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 527.30 494.83 Td (\(50\)%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308.5 467.6 m 381.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 467.6 m 471.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 467.6 m 487.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 467.6 m 561.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308.5 467.6 m 381.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 308.5 446.6 m 381.5 446.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 381.5 467.6 m 397.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 467.6 m 471.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 397.5 446.6 m 471.5 446.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 471.5 467.6 m 487.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 467.6 m 561.5 467.6 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 487.5 446.6 m 561.5 446.6 l s BT /F3 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 424.60 471.80 Td (As of) Tj ET Q BT /F3 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.65 458.70 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 335.70 450.80 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 418.80 458.70 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 425.20 450.80 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.40 458.70 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 7.90 Tf ET q 0 0 0 rg BT 515.20 450.80 Td (2019) Tj ET Q BT /F3 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 52.00 437.55 Td (RJ Bank capital ratios:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 52.00 424.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.74 424.83 Td (ier 1 capital) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 424.88 Td (12.8) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.85 424.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.00 429.18 Td (\(12\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 424.88 Td (12.5) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.85 424.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 424.88 Td (12.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 424.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 411.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.44 411.83 Td (otal capital) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 358.25 411.88 Td (14.1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.85 411.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.00 416.18 Td (\(12\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 448.25 411.88 Td (13.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.85 411.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.25 411.88 Td (14.1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 411.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.00 398.83 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.59 398.83 Td (ier 1 leverage) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.70 398.83 Td (8.8) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.85 398.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.00 403.18 Td (\(12\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.70 398.83 Td (8.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 463.85 398.83 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.70 398.83 Td (8.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 553.85 398.83 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 35 0 obj <> endobj 36 0 obj <> stream BT /F4 11.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 51.50 768.49 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 66.98 768.49 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC.) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 401.35 768.49 Td (RJ Bank Selected Key Metrics) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 51.50 753.49 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 497.35 753.49 Td (\(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F4 11.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 563.50 749.50 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (17) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 201.95 730.75 Td (Raymond James Bank Net Interest ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 368.86 730.75 Td (Analysis) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 49.50 718.75 Td ( ) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 186 696.25 m 226 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 226 696.25 m 230 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 230 696.25 m 267 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 696.25 m 271 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271 696.25 m 309 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 696.25 m 313 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 696.25 m 353 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 696.25 m 357 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 357 696.25 m 394 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 394 696.25 m 398 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 696.25 m 436 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 436 696.25 m 440 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440 696.25 m 480 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 696.25 m 484 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 696.25 m 521 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 696.25 m 525 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 696.25 m 563 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 186 684.25 m 226 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 226 684.25 m 230 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 230 684.25 m 267 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 267 684.25 m 271 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271 684.25 m 309 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 684.25 m 353 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 353 684.25 m 357 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 357 684.25 m 394 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 394 684.25 m 398 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 684.25 m 436 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440 696.25 m 480 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440 684.25 m 480 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 696.25 m 484 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 480 684.25 m 484 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 696.25 m 521 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 684.25 m 521 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 696.25 m 525 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 521 684.25 m 525 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 696.25 m 563 696.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 684.25 m 563 684.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 658.25 m 182 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 186 658.25 m 226 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 230 658.25 m 267 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 271 658.25 m 309 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 313 658.25 m 353 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 357 658.25 m 394 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 398 658.25 m 436 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 440 658.25 m 480 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 484 658.25 m 521 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 525 658.25 m 563 658.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 309 645.25 m 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BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.25 637.25 Td (9) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 637.25 Td (2.40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 637.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 625.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.11 625.25 Td (vailable-for-sale securities) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.60 625.25 Td (2,901) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.35 625.25 Td (18) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 625.25 Td (2.41) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 625.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.55 625.25 Td (2,534) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 625.25 Td (14) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 625.25 Td (2.1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.28 625.25 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 625.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 625.30 Td (2,876) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.35 625.30 Td (17) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 625.25 Td (2.43) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 625.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 613.25 Td (Bank loans, net of unearned income:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 601.25 Td (Loans held for investment:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 589.25 Td (Commercial and industrial loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.60 589.25 Td (8,278) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.35 589.25 Td (98) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 589.25 Td (4.68) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 589.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.55 589.25 Td (7,647) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 589.25 Td (85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 589.25 Td (4.40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 589.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 589.30 Td (8,160) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.35 589.30 Td (97) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 589.25 Td (4.76) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 589.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 577.25 Td (Commercial real estate construction) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 570.25 Td (loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.45 570.25 Td (248) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 570.25 Td (4) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 570.25 Td (5.45) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 570.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 570.25 Td (182) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.25 570.25 Td (2) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 570.25 Td (5.23) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 570.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 570.25 Td (197) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.25 570.25 Td (3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 570.25 Td (5.70) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 570.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 558.25 Td (Commercial real estate loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.60 558.25 Td (3,359) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.35 558.25 Td (39) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 558.25 Td (4.53) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 558.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.55 558.25 Td (3,259) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 558.25 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 558.25 Td (4.15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 558.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 558.30 Td (3,379) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.35 558.30 Td (40) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 558.25 Td (4.73) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 558.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 546.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.00 546.25 Td (ax-exempt loans ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.30 549.59 Td (\(15\)) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.60 546.25 Td (1,291) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 546.25 Td (9) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 546.25 Td (3.35) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 546.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.55 546.25 Td (1,191) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.25 546.25 Td (8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 546.25 Td (3.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 546.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 546.30 Td (1,280) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.25 546.25 Td (8) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 546.25 Td (3.34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 546.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 534.25 Td (Residential mortgage loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.60 534.25 Td (4,127) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.35 534.25 Td (34) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 534.25 Td (3.32) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 534.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.55 534.25 Td (3,514) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 534.25 Td (27) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 534.25 Td (3.10) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 534.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 534.30 Td (3,979) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.35 534.30 Td (34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 534.25 Td (3.33) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 534.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 522.25 Td (Securities-based loans and other) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.60 522.25 Td (3,125) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.35 522.25 Td (36) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 522.25 Td (4.64) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 522.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.55 522.25 Td (2,741) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 522.25 Td (29) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 522.25 Td (4.26) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 522.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 522.30 Td (3,066) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.35 522.30 Td (37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 522.25 Td (4.71) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 522.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 510.25 Td (Loans held for sale) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.45 510.25 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.34 510.25 Td (18) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 510.25 Td (1) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 510.25 Td (4.78) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 510.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 510.25 Td (109) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.25 510.25 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 510.25 Td (4.34) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 510.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 510.25 Td (144) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.25 510.25 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 510.25 Td (4.26) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 510.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 498.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.26 498.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.76 498.25 Td (otal loans, net) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.70 498.25 Td (20,546) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 498.25 Td (221) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 498.25 Td (4.30) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 498.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.70 498.25 Td (18,643) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.45 498.25 Td (186) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 498.25 Td (4.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 498.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.70 498.25 Td (20,205) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 498.25 Td (220) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 498.25 Td (4.38) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 498.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 486.25 Td (Federal Home Loan Bank stock, Federal) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 479.25 Td (Reserve Bank stock and other) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 211.45 479.25 Td (168) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 260.25 479.25 Td (2) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 479.25 Td (4.42) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 479.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 338.45 479.25 Td (133) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 387.25 479.25 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 479.25 Td (4.53) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 479.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 465.45 479.25 Td (153) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 514.25 479.25 Td (1) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 479.25 Td (4.44) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 479.25 Td (%) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 467.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.52 467.25 Td (otal interest-earning banking assets) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.70 467.25 Td (24,613) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 467.25 Td (246) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 467.25 Td (4.00) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 467.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.70 467.25 Td (21,970) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.45 467.25 Td (205) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 467.25 Td (3.75) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 467.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.70 467.25 Td (24,625) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 467.25 Td (247) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 467.25 Td (4.04) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 467.25 Td (%) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 455.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.26 455.25 Td (otal interest-bearing banking) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 448.25 Td (liabilities) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 201.70 448.25 Td (22,445) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 256.35 448.25 Td (38) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 448.25 Td (0.69) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 448.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 328.70 448.25 Td (19,962) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.30 448.25 Td (25) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 448.25 Td (0.49) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 448.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 455.70 448.25 Td (22,397) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 510.35 448.30 Td (42) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 448.25 Td (0.77) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 448.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 436.25 Td (Excess of interest-earning banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 429.25 Td (assets over interest-bearing banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 61.50 422.25 Td (liabilities/net interest income) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 188.50 422.25 Td ($) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 205.60 422.25 Td (2,168) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 232.50 422.25 Td ($) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 252.45 422.25 Td (208) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 273.50 422.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.50 422.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 332.55 422.25 Td (2,008) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 359.50 422.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 379.45 422.25 Td (180) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 400.50 422.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 442.50 422.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 459.60 422.30 Td (2,228) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 486.50 422.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.45 422.25 Td (205) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 410.25 Td (Net interest margin \(net yield on) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 403.25 Td (interest-earning banking assets\)) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 222.50 403.25 Td (? Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 263.50 403.25 Td (? Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 288.60 403.25 Td (3.37) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 302.25 403.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 349.50 403.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 390.50 403.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 415.55 403.25 Td (3.30) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 429.25 403.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 476.50 407.08 Td (? Tj ET Q BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.50 407.08 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 403.25 Td (3.35) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 403.25 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 295 364.25 m 341 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 341 364.25 m 345 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 364.25 m 388 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 364.25 m 392 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 364.25 m 427 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 364.25 m 431 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 295 352.25 m 341 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 341 352.25 m 345 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 352.25 m 388 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 388 352.25 m 392 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 352.25 m 427 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 431 364.25 m 477 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 431 352.25 m 477 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 364.25 m 481 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 352.25 m 481 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 364.25 m 524 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 352.25 m 524 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524 364.25 m 528 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 524 352.25 m 528 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 364.25 m 563 364.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 352.25 m 563 352.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 326.25 m 388 326.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 326.25 m 427 326.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 431 326.25 m 477 326.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 326.25 m 524 326.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 326.25 m 563 326.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 326.25 m 291 326.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 295 326.25 m 341 326.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 313.25 m 427 300.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 313.25 m 563 300.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 300.25 m 427 287.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 300.25 m 563 287.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 287.25 m 427 274.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 287.25 m 563 274.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 274.25 m 427 261.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 274.25 m 563 261.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 261.25 m 427 248.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 261.25 m 563 248.25 l 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392 133.25 m 427 133.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 431 145.25 m 477 145.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 431 133.25 m 477 133.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 145.25 m 524 145.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 133.25 m 524 133.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 145.25 m 563 133.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 145.25 m 563 145.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 528 133.25 m 563 133.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 295 133.25 m 341 133.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 295 121.25 m 341 121.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 133.25 m 388 133.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 345 121.25 m 388 121.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 133.25 m 427 121.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 392 133.25 m 427 133.25 l 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0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 431 103.25 m 477 103.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 431 101.25 m 477 101.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 103.25 m 524 103.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 101.25 m 524 101.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 121.25 m 563 102.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 427 102.25 m 427 90.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 563 102.25 m 563 90.25 l s BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 368.25 Td (? 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Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 532.00 344.25 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.54 344.25 Td (verage) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 536.80 337.25 Td (yield/) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 538.55 330.25 Td (cost) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 317.25 Td (Interest-earning banking assets:) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 304.25 Td (Cash) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.50 304.25 Td ($) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 304.30 Td (1,231) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.50 304.25 Td ($) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.30 304.25 Td (21) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 304.25 Td (2.33) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 304.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.50 304.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 304.25 Td (1,040) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 304.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.35 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252.25 Td (Commercial and industrial loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 252.30 Td (8,065) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 252.25 Td (286) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 252.25 Td (4.67) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 252.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 252.25 Td (7,538) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 252.25 Td (237) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 252.25 Td (4.15) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 252.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 239.25 Td (Commercial real estate construction loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 239.25 Td (205) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.25 239.25 Td (9) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 239.25 Td (5.58) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 239.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.45 239.25 Td (166) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 239.25 Td (6) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 239.25 Td (5.03) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 239.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 226.25 Td (Commercial real estate loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 226.30 Td (3,433) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 226.25 Td (120) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 226.25 Td (4.60) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 226.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 226.25 Td (3,160) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.35 226.30 Td (95) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 226.25 Td (3.97) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 226.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 213.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.00 213.25 Td (ax-exempt loans ) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET BT /F1 4.55 Tf ET q 0 0 0 rg BT 121.30 216.59 Td (\(15\)) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 213.30 Td (1,285) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 377.30 213.25 Td (26) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 213.25 Td (3.34) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 213.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 213.25 Td (1,126) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.35 213.30 Td (22) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 213.25 Td (3.41) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 213.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 200.25 Td (Residential mortgage loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 200.30 Td (3,999) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 200.25 Td (100) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 200.25 Td (3.32) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 200.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 200.25 Td (3,363) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.35 200.30 Td (78) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 200.25 Td (3.08) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 200.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 187.25 Td (Securities-based loans) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 187.30 Td (3,098) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 187.25 Td (109) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 187.25 Td (4.64) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 187.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 187.25 Td (2,594) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.35 187.30 Td (78) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 187.25 Td (3.98) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 187.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 58.50 174.25 Td (Loans held for sale) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 174.25 Td (149) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.25 174.25 Td (5) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 174.25 Td (4.87) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 174.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.45 174.25 Td (123) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 174.25 Td (3) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 174.25 Td (3.83) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 174.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 64.50 161.25 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 68.26 161.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.76 161.25 Td (otal loans, net) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.70 161.25 Td (20,234) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 161.25 Td (655) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 161.25 Td (4.32) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 161.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.70 161.25 Td (18,070) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 161.25 Td (519) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 161.25 Td (3.85) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 161.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 149.25 Td (Federal Home Loan Bank stock, Federal Reserve Bank stock and other) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 325.45 149.25 Td (163) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 381.25 149.25 Td (5) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 149.25 Td (4.27) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 149.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.45 149.25 Td (138) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 517.25 149.25 Td (4) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 149.25 Td (4.13) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 149.25 Td (%) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 137.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.52 137.25 Td (otal interest-earning banking assets) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.70 137.25 Td (24,459) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 137.25 Td (732) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 137.25 Td (3.99) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 137.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.70 137.25 Td (21,606) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 137.25 Td (571) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 137.25 Td (3.54) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 137.25 Td (%) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 125.25 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.26 125.25 Td (otal interest-bearing banking liabilities) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 315.70 125.25 Td (22,307) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 125.25 Td (122) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 125.25 Td (0.73) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 125.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.70 125.25 Td (19,687) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 513.35 125.30 Td (56) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 125.25 Td (0.37) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 125.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 113.25 Td (Excess of interest-earning banking assets over interest-bearing banking) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 57.00 106.25 Td (liabilities/net interest income) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 297.50 106.25 Td ($) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 319.60 106.30 Td (2,152) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 347.50 106.25 Td ($) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 373.45 106.25 Td (610) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 394.50 106.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 433.50 106.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.55 106.25 Td (1,919) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 106.25 Td ($) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 509.45 106.25 Td (515) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 530.50 106.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 94.25 Td (Net interest margin \(net yield on interest-earning banking assets\)) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 337.50 94.25 Td (? Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 384.50 94.25 Td (? Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 406.55 94.25 Td (3.32) Tj ET Q BT /F3 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 420.25 94.25 Td (%) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 473.50 94.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 520.50 94.25 Td (? Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.60 94.25 Td (3.20) Tj ET Q BT /F1 7.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 556.25 94.25 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 37 0 obj <> endobj 38 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 50.00 770.80 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 66.44 770.80 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC. ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 266.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 302.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 338.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 50.00 756.40 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 134.85 33.95 Td (Please refer to the footnotes at the end of this press release for additional information.) Tj ET Q BT /F1 9.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 300.95 20.15 Td (18) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 138.65 730.75 Td (Reconciliation of GAAP) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 250.70 730.75 Td ( measures to non-GAAP) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 365.54 730.75 Td ( measures \(Unaudited\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 49.50 711.55 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.91 711.55 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 64.16 711.55 Td (utilize ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.42 711.55 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.24 711.55 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.33 711.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.14 711.55 Td (calculations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 199.75 711.55 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.00 711.55 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.06 711.55 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.99 711.55 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.47 711.55 Td (aid ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.95 711.55 Td (in, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.20 711.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.36 711.55 Td (enhance, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.08 711.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.01 711.55 Td (understanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.52 711.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 449.00 711.55 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.36 711.55 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.52 711.55 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.89 711.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.04 711.55 Td (related ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 701.95 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.29 701.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.73 701.95 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 99.14 701.95 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.03 701.95 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.82 701.95 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.61 701.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.17 701.95 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.27 701.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.71 701.95 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.28 701.95 Td (provide ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.96 701.95 Td (useful ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.75 701.95 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 335.76 701.95 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.65 701.95 Td (excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.90 701.95 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.35 701.95 Td (material ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.25 701.95 Td (items ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.80 701.95 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.59 701.95 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.14 701.95 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 508.70 701.95 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.04 701.95 Td (indicative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.84 701.95 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 692.35 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.99 692.35 Td (core ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.48 692.35 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.76 692.35 Td (results. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.47 692.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.40 692.35 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.80 692.35 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.18 692.35 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.45 692.35 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.72 692.35 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.22 692.35 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.32 692.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 263.24 692.35 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.29 692.35 Td (will ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 313.33 692.35 Td (allow ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.48 692.35 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.74 692.35 Td (better ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 367.13 692.35 Td (evaluation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.52 692.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.12 692.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.17 692.35 Td (operating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.45 692.35 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.29 692.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.88 692.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 530.93 692.35 Td (business ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 682.75 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 65.25 682.75 Td (facilitate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.00 682.75 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.86 682.75 Td (meaningful ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.40 682.75 Td (comparison ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.15 682.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 198.23 682.75 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.19 682.75 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.16 682.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.79 682.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.32 682.75 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.62 682.75 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.26 682.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.34 682.75 Td (those ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.31 682.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.94 682.75 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.35 682.75 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.10 682.75 Td (future ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.96 682.75 Td (periods. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 439.82 682.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.23 682.75 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.30 682.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.83 682.75 Td (case ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 484.13 682.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.21 682.75 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.63 682.75 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 543.39 682.75 Td (value ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 673.15 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 63.46 673.15 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.09 673.15 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.72 673.15 Td (believe ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.47 673.15 Td (that ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 144.21 673.15 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 159.06 673.15 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.58 673.15 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.76 673.15 Td (meaningful ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.29 673.15 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.14 673.15 Td (it ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.54 673.15 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 267.71 673.15 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.56 673.15 Td (measure ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.09 673.15 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.71 673.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.46 673.15 Td (investors ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 370.87 673.15 Td (use ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.16 673.15 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.23 673.15 Td (assess ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.53 673.15 Td (capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 448.05 673.15 Td (strength. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 481.58 673.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.98 673.15 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 493.05 673.15 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.57 673.15 Td (table ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.32 673.15 Td (below) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.78 673.15 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.40 673.15 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 663.55 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 62.50 663.55 Td (ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 69.02 663.55 Td (fect ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.24 663.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.24 663.55 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.33 663.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.66 663.55 Td (adjustments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.11 663.55 Td (reflects ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.22 663.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.67 663.55 Td (statutory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.67 663.55 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.78 663.55 Td (associated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.35 663.55 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.90 663.55 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.57 663.55 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 384.67 663.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.99 663.55 Td (item. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.65 663.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 408.83 663.55 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 424.93 663.55 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 463.03 663.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.36 663.55 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.03 663.55 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.93 663.55 Td (should ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 653.95 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 60.77 653.95 Td (considered ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.29 653.95 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.89 653.95 Td (addition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.29 653.95 Td (to, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.56 653.95 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.05 653.95 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.88 653.95 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.70 653.95 Td (substitute ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.32 653.95 Td (for) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.22 653.95 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.81 653.95 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 271.31 653.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.36 653.95 Td (financial ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 312.09 653.95 Td (performance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.37 653.95 Td (prepared ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.77 653.95 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.38 653.95 Td (accordance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.11 653.95 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 462.71 653.95 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.91 653.95 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 488.51 653.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.88 653.95 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.93 653.95 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.55 653.95 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.49 653.95 Td (non-) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 644.35 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 71.59 644.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.78 644.35 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.10 644.35 Td (may ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.40 644.35 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.72 644.35 Td (be ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 152.81 644.35 Td (comparable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.80 644.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.67 644.35 Td (similarly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.75 644.35 Td (titled ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.84 644.35 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.94 644.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.13 644.35 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.45 644.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.32 644.35 Td (other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.74 644.35 Td (companies. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.85 644.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.90 644.35 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.88 644.35 Td (following ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.20 644.35 Td (table ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.74 644.35 Td (provides ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.17 644.35 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.81 644.35 Td (reconciliation ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 634.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 58.39 634.75 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.48 634.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 82.70 634.75 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.05 634.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.95 634.75 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.04 634.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 169.27 634.75 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.61 634.75 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.17 634.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 231.52 634.75 Td (periods ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 259.98 634.75 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.65 634.75 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 310.23 634.75 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.32 634.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.55 634.75 Td (adjustments.) Tj ET Q 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 611.25 m 477 611.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 477 611.25 m 481 611.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 611.25 m 563 611.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 50 592.25 m 391 592.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 611.25 m 477 611.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 592.25 m 477 592.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 611.25 m 563 611.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 592.25 m 563 592.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 527.25 m 563 527.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 527.25 m 477 527.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 514.25 m 477 514.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 514.25 m 563 514.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 502.25 m 477 502.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 500.25 m 477 500.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 514.25 m 563 514.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 502.25 m 563 502.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 500.25 m 563 500.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 488.25 m 477 488.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 476.25 m 477 476.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 474.25 m 477 474.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 488.25 m 563 488.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 476.25 m 563 476.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 474.25 m 563 474.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 436.25 m 477 436.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 424.25 m 477 424.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 422.25 m 477 422.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 436.25 m 563 436.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 424.25 m 563 424.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 422.25 m 563 422.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 422.25 m 563 422.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 424.25 m 563 424.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 372.25 m 477 372.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 370.25 m 477 370.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 372.25 m 563 372.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 370.25 m 563 370.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 370.25 m 477 370.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 372.25 m 477 372.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 359.25 m 477 359.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 357.25 m 477 357.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 370.25 m 563 370.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 372.25 m 563 372.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 359.25 m 563 359.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 357.25 m 563 357.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 357.25 m 477 357.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 359.25 m 477 359.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 346.25 m 477 346.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 344.25 m 477 344.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 357.25 m 563 357.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 359.25 m 563 359.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 346.25 m 563 346.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 344.25 m 563 344.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 333.25 m 477 333.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 395 331.25 m 477 331.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 333.25 m 563 333.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 481 331.25 m 563 331.25 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 441.35 615.48 Td (Nine months ended) Tj ET Q BT /F5 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 596.43 Td ($ in millions, except per share amounts) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 419.45 602.93 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 426.60 594.93 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 506.15 602.93 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.60 594.93 Td (2018) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 582.208203125 m 95.62109375 582.208203125 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 583.48 Td (Net income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.62 583.48 Td (: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 100.51 587.29 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 583.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.00 583.53 Td (769) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 583.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.00 583.53 Td (594) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.59 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 569.33515625 m 137.28125 569.33515625 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 570.48 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.93 570.48 Td ( adjustments) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 137.28 570.48 Td (:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 557.48 Td (Acquisition and disposition-related expenses ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 212.60 561.29 Td (\(7\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 557.48 Td (15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 557.48 Td (4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 544.48 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.94 544.48 Td (ax ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 73.77 544.48 Td (fect of non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.88 544.48 Td ( adjustments) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 544.48 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.20 544.48 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 544.48 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 531.48 Td (Impact of the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.82 531.48 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.82 531.48 Td (ax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.05 531.48 Td (Act ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 128.84 535.29 Td (\(16\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 461.30 531.48 Td (? Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.00 531.53 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 546.45 531.53 Td (17) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 518.48 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.94 518.48 Td (otal non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 109.79 518.48 Td ( adjustments, net of tax) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 518.48 Td (15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.00 518.53 Td (120) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 505.48 Td (Adjusted net income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 505.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.00 505.53 Td (784) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 505.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.00 505.53 Td (714) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 492.48 Td (Less allocation of earnings and dividends to participating securities) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 462.20 492.48 Td (\(1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.35 492.48 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.20 492.48 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 492.48 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 479.48 Td (Adjusted net income attributable to Raymond James Financial, Inc. common shareholders) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 479.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 456.00 479.53 Td (783) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 479.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.00 479.53 Td (713) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 452.208203125 m 109.85546875 452.208203125 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 453.48 Td (Pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 109.86 453.48 Td (: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 114.74 457.29 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 453.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.30 453.53 Td (1,021) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 453.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.00 453.53 Td (961) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 440.48 Td (Pre-tax non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.68 440.48 Td ( adjustments \(as detailed above\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 460.45 440.48 Td (15) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 550.90 440.48 Td (4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 427.48 Td (Adjusted pre-tax income) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 427.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.30 427.53 Td (1,036) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 427.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 542.00 427.53 Td (965) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 414.48 Td (Pre-tax margin on net revenues ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 166.78 418.29 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.02 418.29 Td (1\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 414.53 Td (17.9) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.35 414.48 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 414.53 Td (17.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 414.48 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 401.48 Td (Adjusted pre-tax margin on net revenues ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 199.25 405.29 Td (\(1) Tj ET Q BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 203.49 405.29 Td (1\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 401.53 Td (18.1) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.35 401.48 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 401.53 Td (17.9) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 401.48 Td (%) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 387.208203125 m 160.53125 387.208203125 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 388.48 Td (Earnings per common share) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 160.53 388.48 Td (: ) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET BT /F3 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 165.42 392.29 Td (\(3\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 375.48 Td (Basic) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 375.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 375.53 Td (5.42) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 375.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 375.53 Td (4.08) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 362.48 Td (Diluted) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 362.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 362.53 Td (5.30) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 362.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 362.53 Td (3.99) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 349.48 Td (Adjusted basic) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 349.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 349.53 Td (5.52) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 349.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 349.53 Td (4.91) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 336.48 Td (Adjusted diluted) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 336.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 336.53 Td (5.41) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 336.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 336.53 Td (4.79) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 322.208203125 m 116.0546875 322.208203125 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 323.48 Td (Return on equity) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 116.05 323.48 Td (:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 310.48 Td (A) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 57.69 310.48 Td (verage equity ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 107.95 314.29 Td (\(17\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 310.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.30 310.53 Td (6,345) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 310.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.30 310.53 Td (5,844) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 297.48 Td (Annualized return on equity ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 152.12 301.29 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 297.53 Td (16.2) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.35 297.48 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 297.53 Td (13.6) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 297.48 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 284.48 Td (Adjusted average equity ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 140.56 288.29 Td (\(17\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 397.50 284.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 449.30 284.53 Td (6,356) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 483.50 284.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 535.30 284.53 Td (5,934) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 271.48 Td (Adjusted annualized return on equity ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 184.59 275.29 Td (\(9\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 453.75 271.53 Td (16.4) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 469.35 271.48 Td (%) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 271.53 Td (16.0) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 555.35 271.48 Td (%) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 244.25 m 425 244.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 425 244.25 m 429 244.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 244.25 m 494 244.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 494 244.25 m 498 244.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 244.25 m 563 244.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 225.25 m 425 225.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 225.25 m 494 225.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 225.25 m 563 225.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 160.25 m 425 160.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 160.25 m 494 160.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 160.25 m 563 160.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 147.25 m 425 147.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 147.25 m 494 147.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 147.25 m 563 147.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 122.25 m 425 122.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 120.25 m 425 120.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 122.25 m 494 122.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 120.25 m 494 120.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 122.25 m 563 122.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 120.25 m 563 120.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 109.25 m 425 109.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 360 107.25 m 425 107.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 109.25 m 494 109.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 429 107.25 m 494 107.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 109.25 m 563 109.25 l s 0 0 0 RG /GS0 gs 1.00 w 0 i [] 0 d 0 J 0 j 3 M 498 107.25 m 563 107.25 l s BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 451.00 248.48 Td (As of) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 375.95 235.93 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 383.10 227.93 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 445.65 235.93 Td (June 30,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 452.10 227.93 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 512.20 235.93 Td (March 31,) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 521.10 227.93 Td (2019) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 215.20820312499995 m 133.421875 215.20820312499995 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 216.48 Td (Book value per share) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 133.42 216.48 Td (:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 203.48 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.50 203.48 Td (otal equity ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 95.19 207.29 Td (\(2\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 203.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 203.53 Td (6,502) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 203.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.75 203.53 Td (6,157) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 203.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 203.53 Td (6,366) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET 0 0 0 RG /GS0 gs 0.84 w 0 i [] 0 d 1 J 1 j 3 M 52.5 189.20820312499995 m 143.02734375 189.20820312499995 l s q 0 0 0 rg BT 52.50 190.48 Td (Non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.68 190.48 Td ( adjustments) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 143.03 190.48 Td (:) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 177.48 Td (Goodwill and identifiable intangible assets, net) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 408.45 177.53 Td (635) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 477.45 177.53 Td (642) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 546.45 177.53 Td (630) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 164.48 Td (Deferred tax assets) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 410.20 164.53 Td (\(26) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 421.80 164.48 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 479.20 164.53 Td (\(32) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 490.80 164.48 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 548.20 164.53 Td (\(35) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 559.80 164.48 Td (\)) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 151.48 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.94 151.48 Td (angible total equity) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 151.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 151.53 Td (5,893) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 151.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.75 151.53 Td (5,547) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 151.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 151.53 Td (5,771) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 138.48 Td (Common shares outstanding) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 138.53 Td (139.7) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.75 138.53 Td (145.8) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 138.53 Td (140.4) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 125.48 Td (Book value per share ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 130.32 129.29 Td (\(8\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 125.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 125.53 Td (46.54) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 125.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.75 125.53 Td (42.24) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 125.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 125.53 Td (45.34) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 52.50 112.48 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 56.50 112.48 Td (angible book value per share ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET BT /F1 5.20 Tf ET q 0 0 0 rg BT 161.46 116.29 Td (\(8\)) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 362.50 112.48 Td ($) Tj ET Q BT /F3 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 401.75 112.53 Td (42.18) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 431.50 112.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 470.75 112.53 Td (38.06) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 500.50 112.48 Td ($) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 539.75 112.53 Td (41.10) Tj ET Q BT /F2 10.00 Tf ET endstream endobj 39 0 obj <> endobj 40 0 obj <> stream BT /F4 12.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 50.00 770.80 Td (RA) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 66.44 770.80 Td (YMOND JAMES FINANCIAL, INC. ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 266.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 302.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 338.00 770.80 Td ( ) Tj ET Q BT /F4 12.00 Tf ET q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 50.00 756.40 Td (3rd Quarter Fiscal 2019) Tj ET Q BT /F1 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 300.40 33.25 Td (19) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 290.80 730.75 Td (Footnotes) Tj ET Q BT /F3 10.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0.17647058823529413 0.3843137254901961 rg BT 339.13 730.75 Td ( ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET 0 Tr /GS0 gs 0 Tw 0 Tc 100 Tz 0 TL q 0 0 0 rg BT 49.50 711.55 Td (1. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 711.55 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 91.70 711.55 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 105.23 711.55 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.33 711.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.30 711.55 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.61 711.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.58 711.55 Td (See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.78 711.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.87 711.55 Td (schedule ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.86 711.55 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 260.73 711.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 273.82 711.55 Td (previous ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 306.02 711.55 Td (page ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.79 711.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.43 711.55 Td (this ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.85 711.55 Td (release ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.05 711.55 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.36 711.55 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.77 711.55 Td (reconciliation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.43 711.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.07 711.55 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.60 711.55 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 503.70 711.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.67 711.55 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.76 711.55 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 551.40 711.55 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 701.95 Td (most ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 86.84 701.95 Td (directly ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.18 701.95 Td (comparable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.99 701.95 Td (GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 180.08 701.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 182.08 701.95 Td (measures ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 219.21 701.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.56 701.95 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.90 701.95 Td (more ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.13 701.95 Td (information ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.71 701.95 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 318.61 701.95 Td (these ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 340.19 701.95 Td (measures. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.54 701.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.42 701.95 Td (There ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.32 701.95 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.66 701.95 Td (no ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.56 701.95 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.66 701.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.67 701.95 Td (adjustments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.80 701.95 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.14 701.95 Td (the ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 544.27 701.95 Td (three ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 692.35 Td (months ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.96 692.35 Td (ended ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 120.43 692.35 Td (June ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.00 692.35 Td (30, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.34 692.35 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 171.14 692.35 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 175.58 692.35 Td (March?1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 213.38 692.35 Td (2019) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 231.17 692.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 233.39 692.35 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 248.96 692.35 Td (June?0, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.88 692.35 Td (2018) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 299.68 692.35 Td (.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 673.15 Td (2. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 673.15 Td (Excludes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 102.18 673.15 Td (noncontrolling ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.22 673.15 Td (interests.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 653.95 Td (3. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 653.95 Td (Computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 107.15 653.95 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.35 653.95 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.22 653.95 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.09 653.95 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.62 653.95 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.95 653.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.36 653.95 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.35 653.95 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.65 653.95 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.64 653.95 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.28 653.95 Td (\(less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.91 653.95 Td (allocation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.46 653.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.87 653.95 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.31 653.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.40 653.95 Td (dividends ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.94 653.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.36 653.95 Td (participating ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 644.35 Td (securities\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.91 644.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.31 644.35 Td (weighted-average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.86 644.35 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 218.48 644.35 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.45 644.35 Td (outstanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.77 644.35 Td (\(basic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.06 644.35 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.13 644.35 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.65 644.35 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.05 644.35 Td (applicable\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.70 644.35 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.98 644.35 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.28 644.35 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 475.70 644.35 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 500.89 644.35 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.56 644.35 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.73 644.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 521.91 644.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.99 644.35 Td (case ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.84 644.35 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 634.75 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.74 634.75 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 134.42 634.75 Td (per ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 148.97 634.75 Td (share, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.20 634.75 Td (computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.32 634.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.77 634.75 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.89 634.75 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.13 634.75 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.24 634.75 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 330.02 634.75 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.59 634.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.26 634.75 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.49 634.75 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.04 634.75 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 483.27 634.75 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.16 634.75 Td (\(less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 519.04 634.75 Td (allocation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.84 634.75 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 625.15 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.36 625.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.88 625.15 Td (dividends ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.86 625.15 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 160.70 625.15 Td (participating ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 206.01 625.15 Td (securities\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 244.64 625.15 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.26 625.15 Td (weighted-average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 321.04 625.15 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.88 625.15 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.07 625.15 Td (outstanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 423.61 625.15 Td (\(basic ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.13 625.15 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.41 625.15 Td (diluted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.16 625.15 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.78 625.15 Td (applicable\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.65 625.15 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.16 625.15 Td (each ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 615.55 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.18 615.55 Td (period.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 596.35 Td (4. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 596.35 Td (Ef) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.91 596.35 Td (fective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.20 596.35 Td (October ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.82 596.35 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.66 596.35 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.85 596.35 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.24 596.35 Td (adopted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.89 596.35 Td (ASU ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.51 596.35 Td (2014-09 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.03 596.35 Td (揜evenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.89 596.35 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.05 596.35 Td (Contracts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.45 596.35 Td (With ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.62 596.35 Td (Customers??) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.14 596.35 Td (As ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 427.64 596.35 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 434.26 596.35 Td (result ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 455.99 596.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 464.83 596.35 Td (adoption, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 499.91 596.35 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 512.30 596.35 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 531.82 596.35 Td (changed ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 586.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.13 586.75 Td (presentation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.67 586.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.85 586.75 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.37 586.75 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 184.55 586.75 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.52 586.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.70 586.75 Td (investment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.89 586.75 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 292.42 586.75 Td (transactions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.06 586.75 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 353.92 586.75 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.44 586.75 Td (administrative ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.30 586.75 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.48 586.75 Td (associated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.23 586.75 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 510.97 586.75 Td (RJBDP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 537.05 586.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 539.56 586.75 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 558.07 586.75 Td (a ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 577.15 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.28 577.15 Td (presentation ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.97 577.15 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.08 577.15 Td (revenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.64 577.15 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 195.97 577.15 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.08 577.15 Td (gross ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 225.30 577.15 Td (presentation.?) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 276.26 577.15 Td (These ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.15 577.15 Td (changes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.05 577.15 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 354.05 577.15 Td (made ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.72 577.15 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 388.27 577.15 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 395.38 577.15 Td (prospective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 438.94 577.15 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 460.28 577.15 Td (beginning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.63 577.15 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 514.52 577.15 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.73 577.15 Td (first ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 544.28 577.15 Td (fiscal ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 567.55 Td (quarter ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.19 567.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.20 567.55 Td (2019 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 124.33 567.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 140.02 567.55 Td (did ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.03 567.55 Td (not ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.49 567.55 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 186.18 567.55 Td (an ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.42 567.55 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.32 567.55 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 234.56 567.55 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.46 567.55 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.70 567.55 Td (income.?) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 308.12 567.55 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.24 567.55 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.04 567.55 Td (expenses, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.85 567.55 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 412.64 567.55 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 432.32 567.55 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.67 567.55 Td (netted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.25 567.55 Td (against ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.39 567.55 Td (Investment ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 557.95 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.44 557.95 Td (revenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.27 557.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.15 557.95 Td (Account ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.97 557.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.24 557.95 Td (service ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 220.49 557.95 Td (fees, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.75 557.95 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 253.23 557.95 Td (now ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.83 557.95 Td (presented ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.32 557.95 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 315.47 557.95 Td (Professional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.41 557.95 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.44 557.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.71 557.95 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.63 557.95 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.80 557.95 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.94 557.95 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 473.42 557.95 Td (Consolidated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 522.03 557.95 Td (Statements ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 548.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.39 548.35 Td (Income.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 529.15 Td (5. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 529.15 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.91 529.15 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.16 529.15 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.32 529.15 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.15 529.15 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.97 529.15 Td (revenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.69 529.15 Td (among ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.96 529.15 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.55 529.15 Td (statement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.49 529.15 Td (line ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 307.75 529.15 Td (items ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.68 529.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 343.83 529.15 Td (renamed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 377.22 529.15 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 403.04 529.15 Td (line ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.30 529.15 Td (items. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.44 529.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.25 529.15 Td (See ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 458.30 529.15 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.23 529.15 Td (Report ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 497.05 529.15 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 507.76 529.15 Td (Form ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 528.23 529.15 Td (8-K ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.49 529.15 Td (dated ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 519.55 Td (November ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.23 519.55 Td (28, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.18 519.55 Td (2018 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.81 519.55 Td (\(available ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.88 519.55 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.38 519.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.21 519.55 Td (www) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.10 519.55 Td (.sec.gov\) ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.38 519.55 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.55 519.55 Td (additional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.63 519.55 Td (information. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.25 519.55 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.08 519.55 Td (In ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.58 519.55 Td (addition, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 369.65 519.55 Td (we ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 381.71 519.55 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.89 519.55 Td (reclassified ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.73 519.55 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.57 519.55 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 504.65 519.55 Td (between ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 536.72 519.55 Td (income ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 509.95 Td (statement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.12 509.95 Td (line ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.07 509.95 Td (items ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.67 509.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 153.52 509.95 Td (present ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.69 509.95 Td (Professional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.21 509.95 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.82 509.95 Td (separately ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 282.23 509.95 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 299.72 509.95 Td (Other) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.29 509.95 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.00 509.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.50 509.95 Td (Prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.88 509.95 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.61 509.95 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.67 509.95 Td (have ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.51 509.95 Td (been ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 429.80 509.95 Td (conformed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.09 509.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 477.25 509.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.87 509.95 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 516.26 509.95 Td (presentation.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 490.75 Td (6. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 490.75 Td (Professional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 113.67 490.75 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.93 490.75 Td (include ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.42 490.75 Td (audit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.91 490.75 Td (fees, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.40 490.75 Td (non-technology-related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.38 490.75 Td (consulting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 319.54 490.75 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 336.80 490.75 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.29 490.75 Td (external ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 382.90 490.75 Td (legal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.94 490.75 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 419.21 490.75 Td (\(excluding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 457.81 490.75 Td (legal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.86 490.75 Td (or ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.12 490.75 Td (regulatory ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.83 490.75 Td (provisions\) ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 481.15 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.76 481.15 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.91 481.15 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.73 481.15 Td (included ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 178.34 481.15 Td (within ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.60 481.15 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.41 481.15 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 254.47 481.15 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.50 481.15 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.87 481.15 Td (Consolidated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 324.38 481.15 Td (Statements ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 366.65 481.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 375.13 481.15 Td (Income. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 405.39 481.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.20 481.15 Td (Professional ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.03 481.15 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.96 481.15 Td (also ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.44 481.15 Td (include, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 515.82 481.15 Td (prospectively ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 471.55 Td (upon ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 88.38 471.55 Td (adoption ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 122.17 471.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 131.92 471.55 Td (new ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.69 471.55 Td (accounting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 191.47 471.55 Td (guidance ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 227.03 471.55 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.01 471.55 Td (October ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.55 471.55 Td (1, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 280.31 471.55 Td (2018, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.42 471.55 Td (deal-related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.76 471.55 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.09 471.55 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.63 471.55 Td (were ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.05 471.55 Td (previously ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 469.16 471.55 Td (netted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.48 471.55 Td (against ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 523.37 471.55 Td (Investment ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 461.95 Td (banking ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.75 461.95 Td (revenues.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 442.75 Td (7. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 442.75 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 84.05 442.75 Td (current ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.72 442.75 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.71 442.75 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.04 442.75 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.05 442.75 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.17 442.75 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 215.38 442.75 Td (loss ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 232.38 442.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.37 442.75 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 255.70 442.75 Td (Capital ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 283.37 442.75 Td (Markets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.59 442.75 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.04 442.75 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.71 442.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.60 442.75 Td (sale ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.04 442.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.48 442.75 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 414.81 442.75 Td (operations ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.94 442.75 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 482.16 442.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.60 442.75 Td (research, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 527.72 442.75 Td (sales ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.16 442.75 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 433.15 Td (trading ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 95.01 433.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.72 433.15 Td (European ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.46 433.15 Td (equities ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.08 433.15 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 189.47 433.15 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 203.64 433.15 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 222.69 433.15 Td (fiscal ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.96 433.15 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.56 433.15 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 287.85 433.15 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 320.24 433.15 Td (expenses ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 357.53 433.15 Td (associated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.82 433.15 Td (with ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.09 433.15 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 430.70 433.15 Td (November ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.65 433.15 Td (2017 ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 491.49 433.15 Td (acquisition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.33 433.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 542.05 433.15 Td (Scout ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 423.55 Td (Investments ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 112.85 423.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 128.42 423.55 Td (its ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 138.64 423.55 Td (Reams ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.77 423.55 Td (Asset ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 188.00 423.55 Td (Management ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 236.91 423.55 Td (division.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 404.35 Td (8. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 404.35 Td (Computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.68 404.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.40 404.35 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.79 404.35 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 164.18 404.35 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.80 404.35 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.65 404.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.59 404.35 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.09 404.35 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.92 404.35 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 337.43 404.35 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 352.59 404.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 363.31 404.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.70 404.35 Td (number ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 406.09 404.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 415.03 404.35 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.98 404.35 Td (shares ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 474.26 404.35 Td (outstanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 517.89 404.35 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 526.83 404.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 540.22 404.35 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 555.84 404.35 Td (of ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 394.75 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 87.54 394.75 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 126.69 394.75 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 151.62 394.75 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 158.29 394.75 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 163.20 394.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.12 394.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.93 394.75 Td (case ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 205.51 394.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.88 394.75 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 245.59 394.75 Td (book ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.63 394.75 Td (value, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 289.66 394.75 Td (computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.48 394.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.62 394.75 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 368.44 394.75 Td (tangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 399.15 394.75 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 416.96 394.75 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 441.00 394.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 452.14 394.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.95 394.75 Td (number ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.77 394.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.13 394.75 Td (common ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.49 394.75 Td (shares ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 385.15 Td (outstanding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.83 385.15 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.47 385.15 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.56 385.15 Td (end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.88 385.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.52 385.15 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 175.83 385.15 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 214.26 385.15 Td (period. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.69 385.15 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.53 385.15 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.53 385.15 Td (angible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 274.30 385.15 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 291.39 385.15 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 314.70 385.15 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 322.45 385.15 Td (defined ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.66 385.15 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.08 385.15 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.17 385.15 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 401.48 385.15 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 443.03 385.15 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.67 385.15 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.88 385.15 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.41 385.15 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.62 385.15 Td (Inc. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 375.55 Td (less ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.95 375.55 Td (goodwill ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.08 375.55 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 130.65 375.55 Td (intangible ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.12 375.55 Td (assets, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 194.69 375.55 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.03 375.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 216.93 375.55 Td (related ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 243.61 375.55 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.63 375.55 Td (taxes.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 356.35 Td (9. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 356.35 Td (Computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.66 356.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.36 356.35 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.73 356.35 Td (annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.68 356.35 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.05 356.35 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 229.09 356.35 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.92 356.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.84 356.35 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 316.33 356.35 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 342.14 356.35 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 378.62 356.35 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 393.77 356.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 404.47 356.35 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.62 356.35 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 459.22 356.35 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 470.80 356.35 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.40 356.35 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.11 356.35 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 553.60 356.35 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 560.27 356.35 Td (, ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 346.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 75.89 346.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 89.18 346.75 Td (case ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.24 346.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.08 346.75 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.49 346.75 Td (return ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.56 346.75 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 183.62 346.75 Td (equity) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 204.38 346.75 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 208.77 346.75 Td (computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 246.06 346.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 256.68 346.75 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 285.97 346.75 Td (annualized ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.84 346.75 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 359.25 346.75 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.54 346.75 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.49 346.75 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 442.24 346.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.08 346.75 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 487.48 346.75 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.21 346.75 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.62 346.75 Td (Inc. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 337.15 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 78.17 337.15 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.64 337.15 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.77 337.15 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 165.34 337.15 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 176.90 337.15 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.47 337.15 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.16 337.15 Td (period.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 317.95 Td (10. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 317.95 Td (Computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.63 317.95 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.30 317.95 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 146.66 317.95 Td (compensation, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.91 317.95 Td (commissions ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 249.36 317.95 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.93 317.95 Td (benefits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.18 317.95 Td (expense ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 327.64 317.95 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 338.32 317.95 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 351.66 317.95 Td (revenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 386.79 317.95 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.35 317.95 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 417.92 317.95 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.61 317.95 Td (period.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 298.75 Td (1) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 53.36 298.75 Td (1. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 298.75 Td (Computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.30 298.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 116.63 298.75 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 145.65 298.75 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 172.44 298.75 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.11 298.75 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 241.58 298.75 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 250.14 298.75 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.27 298.75 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 311.72 298.75 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 347.84 298.75 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 362.62 298.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.96 298.75 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 385.97 298.75 Td (revenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 420.76 298.75 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.99 298.75 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 451.22 298.75 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 489.57 298.75 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.70 298.75 Td (or) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 520.37 298.75 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.48 298.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.59 298.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.60 298.75 Td (case ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 289.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 76.40 289.15 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.87 289.15 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 135.99 289.15 Td (margin ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 162.67 289.15 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.80 289.15 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 187.15 289.15 Td (revenues, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 224.50 289.15 Td (computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 261.86 289.15 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.54 289.15 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 301.89 289.15 Td (adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.37 289.15 Td (pre-tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.49 289.15 Td (income ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.51 289.15 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 431.31 289.15 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.21 289.15 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.68 289.15 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.46 289.15 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.93 289.15 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 554.05 289.15 Td (by ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 279.55 Td (net ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 80.84 279.55 Td (revenues ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.98 279.55 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.54 279.55 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.11 279.55 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.79 279.55 Td (period.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 260.35 Td (12. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 260.35 Td (Estimated.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 241.15 Td (13. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 241.15 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.94 241.15 Td (Other ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.59 241.15 Td (segment ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 139.93 241.15 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 171.93 241.15 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 185.70 241.15 Td (results ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.91 241.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 221.24 241.15 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 235.45 241.15 Td (private ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 262.11 241.15 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 286.11 241.15 Td (investments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 333.67 241.15 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 344.77 241.15 Td (well ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.20 241.15 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 372.30 241.15 Td (certain ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 398.96 241.15 Td (corporate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 435.41 241.15 Td (overhead ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 471.42 241.15 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 492.74 241.15 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 502.06 241.15 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 538.95 241.15 Td (James ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 231.55 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 103.96 231.55 Td (Inc., ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 121.30 231.55 Td (including ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.10 231.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.45 231.55 Td (interest ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.90 231.55 Td (costs ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 217.80 231.55 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.92 231.55 Td (our ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.70 231.55 Td (public ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.83 231.55 Td (debt.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 212.35 Td (14. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 212.35 Td (W) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 74.91 212.35 Td (e ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 81.87 212.35 Td (earn ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.39 212.35 Td (fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 118.02 212.35 Td (from ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.53 212.35 Td (RJBDP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.72 212.35 Td (, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.46 212.35 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.42 212.35 Td (multi-bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.83 212.35 Td (sweep ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 238.46 212.35 Td (program ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 270.76 212.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 279.50 212.35 Td (which ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 302.46 212.35 Td (clients? Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.62 212.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 329.13 212.35 Td (cash ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 348.54 212.35 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.85 212.35 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 389.58 212.35 Td (their ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.66 212.35 Td (brokerage ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.19 212.35 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 480.72 212.35 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 494.79 212.35 Td (swept ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 518.20 212.35 Td (into ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 533.61 212.35 Td (interest-) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 202.75 Td (bearing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 96.03 202.75 Td (deposit ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 123.67 202.75 Td (accounts ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 157.54 202.75 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 166.06 202.75 Td (RJ ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 177.68 202.75 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.76 202.75 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 212.95 202.75 Td (various ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 240.59 202.75 Td (third-party ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 278.44 202.75 Td (banks. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.86 202.75 Td (Fees ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 323.49 202.75 Td (earned ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 350.24 202.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 360.54 202.75 Td (PCG ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 379.72 202.75 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 390.46 202.75 Td (RJ ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 402.09 202.75 Td (Bank ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 422.17 202.75 Td (deposits ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 453.81 202.75 Td (are ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.22 202.75 Td (eliminated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 505.53 202.75 Td (in ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 513.60 202.75 Td (consolidation.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 183.55 Td (15. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 183.55 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.51 183.55 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 114.64 183.55 Td (yield ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.32 183.55 Td (is ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 141.32 183.55 Td (presented ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 179.12 183.55 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 190.24 183.55 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 196.91 183.55 Td (tax-equivalent ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.95 183.55 Td (basis ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 269.84 183.55 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.40 183.55 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 300.97 183.55 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.66 183.55 Td (period.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 164.35 Td (16. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 164.35 Td (The ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 83.89 164.35 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 110.06 164.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 119.34 164.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 132.90 164.35 Td (T) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 136.90 164.35 Td (ax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 147.44 164.35 Td (Act ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.60 164.35 Td (includes ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 193.56 164.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 207.29 164.35 Td (remeasurement ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 265.92 164.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.20 164.35 Td (U.S. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 293.36 164.35 Td (deferred ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 325.77 164.35 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 339.05 164.35 Td (assets ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 364.77 164.35 Td (at ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 374.05 164.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.78 164.35 Td (lower ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 409.51 164.35 Td (enacted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 440.58 164.35 Td (corporate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 476.99 164.35 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 490.26 164.35 Td (rate ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 506.66 164.35 Td (and, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 524.83 164.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 534.11 164.35 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 541.17 164.35 Td (lesser ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 154.75 Td (extent, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 93.74 154.75 Td (a ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 100.41 154.75 Td (one-time ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 133.76 154.75 Td (transition ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 168.44 154.75 Td (tax ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 181.34 154.75 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 192.46 154.75 Td (deemed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 223.59 154.75 Td (repatriated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 264.06 154.75 Td (earnings ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 296.97 154.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 305.86 154.75 Td (foreign ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.55 154.75 Td (subsidiaries.) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 49.50 135.55 Td (17. ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 135.55 Td (Computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 106.55 135.55 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 117.15 135.55 Td (adding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 143.31 135.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 156.58 135.55 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 173.84 135.55 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 197.33 135.55 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 239.06 135.55 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 247.88 135.55 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 284.26 135.55 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 309.96 135.55 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 346.34 135.55 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 361.38 135.55 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 371.98 135.55 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 380.79 135.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 394.06 135.55 Td (date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 411.77 135.55 Td (indicated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 445.94 135.55 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 454.75 135.55 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 468.02 135.55 Td (prior ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 486.16 135.55 Td (quarter-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 529.67 135.55 Td (total, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 549.15 135.55 Td (and ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 125.95 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 97.14 125.95 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 108.09 125.95 Td (two. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 125.27 125.95 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 127.78 125.95 Td (For ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 142.29 125.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 155.92 125.95 Td (year-to-date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 201.56 125.95 Td (period, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 228.53 125.95 Td (computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.17 125.95 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 277.13 125.95 Td (adding ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 303.66 125.95 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 317.29 125.95 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 334.92 125.95 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 358.78 125.95 Td (attributable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 400.87 125.95 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 410.05 125.95 Td (Raymond ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 446.79 125.95 Td (James ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 472.86 125.95 Td (Financial, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 509.61 125.95 Td (Inc. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 525.01 125.95 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 535.97 125.95 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 545.15 125.95 Td (each ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 116.35 Td (quarter-end ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 111.37 116.35 Td (date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 129.45 116.35 Td (during ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 154.20 116.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 167.83 116.35 Td (indicated ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 202.36 116.35 Td (year-to-date ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 248.00 116.35 Td (period ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 272.75 116.35 Td (to ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 281.93 116.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 295.56 116.35 Td (beginning ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 332.77 116.35 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 341.95 116.35 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 355.58 116.35 Td (year ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 373.65 116.35 Td (total ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 391.28 116.35 Td (and ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 407.14 116.35 Td (dividing ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.78 116.35 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 447.74 116.35 Td (four) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 461.08 116.35 Td (. ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 465.81 116.35 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 467.82 116.35 Td (Adjusted ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 501.46 116.35 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 532.88 116.35 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 556.74 116.35 Td (is ) Tj ET Q BT /F1 8.00 Tf ET q 0 0 0 rg BT 67.50 106.75 Td (computed ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 104.86 106.75 Td (by ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 115.53 106.75 Td (adjusting ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 149.77 106.75 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 161.33 106.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 174.68 106.75 Td (impact ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 200.46 106.75 Td (on ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 211.58 106.75 Td (average ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 242.71 106.75 Td (equity ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 266.29 106.75 Td (of ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 275.18 106.75 Td (the ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 288.52 106.75 Td (non-GAAP) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 326.62 106.75 Td ( ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 328.84 106.75 Td (adjustments, ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 376.42 106.75 Td (as ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 387.09 106.75 Td (applicable ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 425.34 106.75 Td (for ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 436.90 106.75 Td (each ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 456.47 106.75 Td (respective ) Tj ET Q q 0 0 0 rg BT 495.16 106.75 Td (period.) Tj ET Q endstream endobj 41 0 obj <> /View <>>>>> endobj 42 0 obj <> /View <>>>>> endobj 43 0 obj <> endobj 44 0 obj <> stream x陟?擻E?~虢摞貊篲鱩?訚蘴&3揧衫?? 男人福利线观费观看